Perencanaan Strategis Bank dalam Perspektif Kebijakan Otoritas Jasa Keuangan dan Bank Indonesia
Perencanaan Strategis Bank dalam Perspektif Kebijakan Otoritas Jasa Keuangan dan Bank Indonesia
Description
Industri perbankan nasional menghadapi dinamika yang semakin kompleks akibat perkembangan digitalisasi, integrasi keuangan global, perubahan perilaku nasabah, serta penguatan regulasi sektor jasa keuangan. Dalam konteks tersebut, perencanaan strategis bank tidak hanya berorientasi pada pertumbuhan bisnis dan profitabilitas, tetapi juga harus selaras dengan kebijakan makroprudensial, mikroprudensial, serta arah pengembangan sistem keuangan nasional.
Sebagai otoritas pengatur dan pengawas sektor jasa keuangan, Otoritas Jasa Keuangan (OJK) menetapkan regulasi dan pengawasan berbasis risiko guna menjaga stabilitas dan integritas sistem keuangan. Di sisi lain, Bank Indonesia (BI) berperan dalam menjaga stabilitas moneter, sistem pembayaran, dan stabilitas sistem keuangan secara makro. Oleh karena itu, perencanaan strategis bank harus mempertimbangkan kerangka regulasi, kebijakan pengawasan, ketentuan permodalan, manajemen risiko, tata kelola, hingga kebijakan likuiditas dan makroprudensial.
Objectives
- Memahami kerangka regulasi dan kebijakan yang ditetapkan oleh OJK dan BI terkait perencanaan dan pengelolaan bank.
- Mengintegrasikan aspek kepatuhan (compliance) dan manajemen risiko dalam penyusunan rencana bisnis bank.
- Menganalisis dampak kebijakan makroprudensial dan moneter terhadap strategi pertumbuhan bank.
- Menyusun rencana strategis bank yang realistis, terukur, dan sejalan dengan prinsip kehati-hatian (prudential banking).
- Mengidentifikasi risiko strategis dan merumuskan mitigasinya sesuai ketentuan regulator.
Course outline
1. Kerangka Regulasi Perbankan di Indonesia
- Peran dan kewenangan OJK dalam pengaturan dan pengawasan bank
- Peran BI dalam kebijakan moneter dan makroprudensial
- Hubungan kebijakan regulator dengan Rencana Bisnis Bank (RBB)
2. Prinsip-Prinsip Perencanaan Strategis Bank
- Visi, misi, dan sasaran strategis
- Analisis lingkungan internal dan eksternal (SWOT & PESTEL)
- Penetapan Key Performance Indicators (KPI)
- Penyelarasan strategi bisnis dan risk appetite
3. Kebijakan Permodalan dan Likuiditas
- Ketentuan Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM)
- Capital Buffer dan manajemen permodalan
- Kebijakan likuiditas dan rasio-rasio prudensial
- Dampak kebijakan suku bunga dan instrumen moneter BI
4. Manajemen Risiko dan Tata Kelola (GCG)
- Risiko kredit, pasar, likuiditas, operasional, dan risiko strategis
- Implementasi manajemen risiko berbasis risiko (Risk-Based Supervision)
- Penguatan tata kelola dan budaya kepatuhan
5. Transformasi Digital dan Inovasi dalam Perspektif Regulasi
- Digital banking dan regulasi terkait
- Manajemen risiko teknologi informasi
- Perlindungan konsumen dan keamanan data
6. Penyusunan dan Evaluasi Rencana Bisnis Bank
- Struktur dan komponen RBB
- Proyeksi keuangan dan skenario stress testing
- Evaluasi kinerja dan pelaporan kepada regulator
7. Studi Kasus dan Diskusi
- Analisis kasus implementasi strategi bank dalam kondisi perubahan kebijakan
- Simulasi penyusunan rencana strategis berbasis regulasi
Participants
- Direksi
- Dewan Komisaris
- Divisi Perencanaan Strategis
- Divisi Kepatuhan
- Divisi Legal
- Divisi Manajemen Risiko
- Divisi Keuangan
- Divisi Corporate Secretary
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
