Credit Analyst Development Program
Credit Analyst Development Program
Description
Pelatihan Credit Analyst Development Program ini dirancang untuk membekali peserta dengan pemahaman menyeluruh mengenai proses analisis kredit, mulai dari evaluasi kelayakan debitur hingga pengambilan keputusan berbasis risiko. Program ini menekankan keseimbangan antara kemampuan analitis kuantitatif, pemahaman kualitatif bisnis, serta penerapan prinsip kehati-hatian dalam industri perbankan dan pembiayaan.
Melalui pendekatan pembelajaran yang sistematis dan studi kasus nyata, peserta akan dilatih untuk mampu membaca laporan keuangan secara mendalam, menilai risiko kredit secara komprehensif, serta menyusun rekomendasi kredit yang profesional. Pelatihan ini juga memperkuat kemampuan komunikasi analitis agar hasil evaluasi dapat disampaikan secara jelas kepada komite kredit maupun manajemen.
Objectives
- Memahami konsep dasar dan peran credit analyst dalam industri keuangan
- Menguasai prinsip analisis kredit berbasis 5C (Character, Capacity, Capital, Collateral, Condition)
- Mampu membaca dan menganalisis laporan keuangan secara komprehensif
- Mengidentifikasi risiko kredit baik secara kuantitatif maupun kualitatif
- Menyusun analisis kelayakan kredit secara sistematis dan profesional
- Meningkatkan kemampuan penilaian arus kas dan kemampuan bayar debitur
- Memahami struktur pembiayaan dan jenis-jenis fasilitas kredit
- Menguasai teknik mitigasi risiko dalam pemberian kredit
- Meningkatkan kemampuan penyusunan credit proposal yang efektif
- Mampu memberikan rekomendasi kredit berbasis data dan analisis mendalam
Course outline
1. Dasar-Dasar Credit Analysis
- Peran dan fungsi credit analyst dalam industri perbankan
- Prinsip dasar pemberian kredit
- Alur proses kredit dari pengajuan hingga approval
2. Konsep 5C Analysis
- Character: analisis reputasi dan integritas debitur
- Capacity: kemampuan menghasilkan arus kas
- Capital: struktur permodalan usaha
- Collateral: analisis jaminan dan agunan
- Condition: kondisi ekonomi dan industri
3. Analisis Laporan Keuangan
- Neraca: aset, liabilitas, dan ekuitas
- Laporan laba rugi: profitabilitas usaha
- Arus kas: operating, investing, financing
- Rasio keuangan penting (likuiditas, solvabilitas, profitabilitas)
4. Analisis Arus Kas dan Kemampuan Bayar
- Cash flow projection
- Debt Service Coverage Ratio (DSCR)
- Break even analysis
- Sustainability pendapatan debitur
5. Analisis Risiko Kredit
- Risiko bisnis dan industri
- Risiko operasional debitur
- Risiko pasar dan ekonomi makro
- Early warning signals dalam kredit
6. Struktur dan Produk Kredit
- Kredit modal kerja
- Kredit investasi
- Kredit konsumtif
- Kredit sindikasi dan pembiayaan khusus
7. Analisis Kualitatif Debitur
- Profil manajemen dan struktur organisasi
- Reputasi dan track record usaha
- Analisis industri dan posisi kompetitif
8. Mitigasi Risiko Kredit
- Penggunaan agunan dan jaminan
- Covenant dalam perjanjian kredit
- Asuransi dan hedging risiko
- Restrukturisasi kredit bermasalah
9. Penyusunan Credit Proposal
- Struktur laporan analisis kredit
- Executive summary yang efektif
- Justifikasi keputusan kredit
- Rekomendasi limit dan tenor kredit
10. Studi Kasus dan Simulasi Analisis Kredit
- Analisis laporan keuangan perusahaan nyata
- Simulasi keputusan kredit
- Diskusi kasus kredit bermasalah
- Presentasi hasil analisis kredit oleh peserta
Participants
- Credit
- Banking
- Risk Management
- Finance
- Human Resource Management
- Leadership Program
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
