Strategi Penghimpunan Dana Berbasis Analisis Perilaku Nasabah (Customer Behavior Insight)
Strategi Penghimpunan Dana Berbasis Analisis Perilaku Nasabah (Customer Behavior Insight)
Description
Pelatihan ini dirancang untuk meningkatkan kemampuan bank dalam mengembangkan strategi penghimpunan dana (funding) yang lebih efektif melalui pemanfaatan analisis perilaku nasabah. Dalam era digital banking, data transaksi dan interaksi nasabah menghasilkan insight yang sangat kaya untuk memahami pola tabungan, preferensi produk, sensitivitas bunga, serta perilaku likuiditas nasabah. Insight ini dapat dimanfaatkan untuk merancang strategi funding yang lebih tepat sasaran dan kompetitif.
Melalui pelatihan ini, peserta akan memahami bagaimana mengolah data perilaku nasabah menjadi strategi penghimpunan dana yang berbasis data (data-driven funding strategy). Fokus diberikan pada segmentasi nasabah, prediksi perilaku dana, personalisasi penawaran produk, serta optimalisasi retensi dana untuk meningkatkan stabilitas likuiditas bank secara berkelanjutan.
Objectives
- Memahami konsep customer behavior insight dalam penghimpunan dana
- Mengidentifikasi pola perilaku nasabah terkait simpanan dana
- Meningkatkan kemampuan analisis data nasabah untuk strategi funding
- Mengembangkan strategi penghimpunan dana berbasis data
- Meningkatkan efektivitas segmentasi nasabah funding
- Mengoptimalkan retensi dana nasabah existing
- Meningkatkan akuisisi dana nasabah baru secara tepat sasaran
- Memahami faktor yang mempengaruhi perpindahan dana nasabah
- Mengintegrasikan data perilaku dalam pengambilan keputusan funding
- Meningkatkan stabilitas likuiditas bank melalui strategi berbasis insight
Course outline
1. Konsep Dasar Customer Behavior Insight dalam Perbankan
- Definisi customer behavior insight
- Peran data dalam strategi penghimpunan dana
- Sumber data perilaku nasabah
- Transformasi data menjadi insight bisnis
2. Pola Perilaku Nasabah dalam Penghimpunan Dana
- Pola menabung dan penarikan dana
- Perilaku switching antar bank
- Sensitivitas terhadap suku bunga
- Faktor psikologis dan finansial nasabah
3. Segmentasi Nasabah Berbasis Perilaku
- Segmentasi berdasarkan saldo dan transaksi
- Segmentasi berdasarkan aktivitas digital
- Segmentasi risiko likuiditas nasabah
- Prioritas segmentasi untuk strategi funding
4. Analitik Data untuk Strategi Penghimpunan Dana
- Data mining perilaku nasabah
- Predictive analytics dalam funding behavior
- Customer lifetime value (CLV)
- Data dashboard untuk keputusan funding
5. Strategi Akuisisi Dana Nasabah Baru
- Targeting nasabah potensial
- Penawaran produk berbasis kebutuhan
- Strategi promosi berbasis data
- Optimalisasi channel digital
6. Strategi Retensi Dana Nasabah Eksisting
- Identifikasi nasabah berisiko keluar dana
- Loyalty program dan insentif
- Personal banking approach
- Early warning system outflow dana
7. Pengembangan Produk Dana Berbasis Insight
- Desain produk tabungan dan deposito
- Customisasi produk berdasarkan segmen
- Pricing strategy berbasis perilaku
- Inovasi produk funding digital
8. Manajemen Likuiditas Berbasis Data Perilaku
- Prediksi arus masuk dan keluar dana
- Pengelolaan stabilitas dana pihak ketiga
- Stress scenario likuiditas
- Integrasi data dengan ALM
9. Digital Channel dalam Penghimpunan Dana
- Peran mobile banking dalam funding
- Kampanye digital berbasis data
- Omnichannel funding strategy
- Customer journey dalam digital funding
10. Best Practice Strategi Funding Berbasis Data
- Benchmark bank dengan data-driven funding
- Studi kasus keberhasilan strategi berbasis insight
- Continuous improvement strategi penghimpunan dana
- Integrasi budaya data-driven banking
Participants
- Banking
- Treasury & Investment
- Risk Management
- Information Technology
- Finance
- Corporate Secretary & Humas
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
