Banking as a Service (BaaS): Strategi Ekspansi Market melalui Integrasi Ekosistem Digital dan Open Banking
Banking as a Service (BaaS): Strategi Ekspansi Market melalui Integrasi Ekosistem Digital dan Open Banking
Description
Transformasi digital telah mengubah lanskap industri perbankan secara fundamental. Model bisnis tradisional yang berfokus pada produk dan kanal distribusi konvensional kini bergeser menuju ekosistem digital yang lebih terbuka, terintegrasi, dan berorientasi pada pengalaman pelanggan. Dalam konteks ini, konsep Banking as a Service (BaaS) muncul sebagai salah satu strategi kunci bagi bank untuk memperluas jangkauan pasar tanpa harus bergantung sepenuhnya pada kanal milik sendiri.
BaaS memungkinkan bank untuk menyediakan layanan keuangan—seperti pembayaran, pembukaan rekening, kredit, dan identitas digital—melalui integrasi API dengan berbagai mitra, termasuk fintech, e-commerce, platform digital, dan perusahaan non-keuangan lainnya. Dengan pendekatan ini, layanan perbankan dapat “ditanamkan” (embedded) langsung ke dalam ekosistem digital yang digunakan oleh pelanggan sehari-hari.
Seiring dengan berkembangnya konsep open banking, bank didorong untuk membuka akses data dan layanan secara aman kepada pihak ketiga, dengan tetap menjaga aspek keamanan dan kepatuhan regulasi. Hal ini menciptakan peluang kolaborasi yang luas, sekaligus mendorong inovasi produk dan model bisnis baru.
Objectives
- Memahami konsep Banking as a Service (BaaS) dan open banking
- Mengidentifikasi peluang ekspansi pasar melalui ekosistem digital
- Memahami model bisnis berbasis API dan embedded finance
- Mengidentifikasi mitra strategis dalam ekosistem digital (fintech, e-commerce, dll.)
- Menyusun strategi kolaborasi yang saling menguntungkan
- Memahami aspek teknologi, keamanan, dan regulasi dalam implementasi BaaS
- Mengembangkan roadmap implementasi BaaS di organisasi
- Meningkatkan daya saing bank melalui inovasi model bisnis
Course outline
1. Transformasi Digital dan Evolusi Model Bisnis Perbankan
- Perubahan lanskap industri keuangan
- Dari bank tradisional ke platform-based banking
- Disrupsi fintech dan big tech
- Tren global dalam layanan keuangan digital
2. Konsep Banking as a Service (BaaS)
- Definisi dan komponen BaaS
- Model operasional BaaS
- Perbedaan BaaS, open banking, dan embedded finance
- Studi kasus implementasi BaaS
3. Open Banking dan API Economy
- Prinsip open banking
- Peran API dalam integrasi layanan
- API management dan governance
- Monetisasi API
4. Ekosistem Digital dan Kemitraan Strategis
- Identifikasi ekosistem digital (fintech, e-commerce, super apps)
- Model kolaborasi (partnership, white-label, co-creation)
- Value proposition dalam BaaS
- Strategi ekspansi market melalui ekosistem
5. Model Bisnis dan Revenue Stream BaaS
- Fee-based vs revenue sharing model
- Customer ownership dan data strategy
- Pricing model dalam BaaS
- Risk-reward trade-off
6. Aspek Teknologi dan Infrastruktur
- Arsitektur API dan microservices
- Cloud computing dan scalability
- Integrasi sistem legacy
- Keamanan siber dan proteksi data
7. Risiko, Regulasi, dan Governance
- Risiko operasional dan reputasi
- Kepatuhan terhadap regulasi
- Data privacy dan consent management
- Third-party risk management
8. Implementasi dan Studi Kasus
- Roadmap implementasi BaaS
- Studi kasus bank dan fintech
- Workshop penyusunan strategi BaaS
- Penyusunan action plan organisasi
Participants
- Divisi Digital Banking
- Divisi IT / Teknologi Informasi
- Divisi API Management / Open Banking
- Divisi Business Development
- Divisi Partnership / Strategic Alliance
- Divisi Produk & Pengembangan Jasa
- Divisi Inovasi & Transformasi Digital
- Divisi Enterprise Architecture
- Divisi Cyber Security
- Divisi Manajemen Risiko
- Divisi Kepatuhan (Compliance)
- Divisi Legal / Hukum
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
