Policy to Practice: APU PPT Modern & Efektif
Policy to Practice: APU PPT Modern & Efektif
Description
Dalam industri keuangan modern, kepatuhan terhadap regulasi Anti Pencucian Uang (APU) dan Pendanaan Terorisme (PPT) merupakan kewajiban mendasar, namun tantangan sebenarnya muncul ketika kebijakan formal harus diterapkan di lapangan. Banyak bank dan lembaga keuangan memiliki dokumen kebijakan yang lengkap, tetapi masih menghadapi kesulitan dalam menerjemahkan policy menjadi praktik yang efektif, konsisten, dan dapat dipertanggungjawabkan.
Perubahan lanskap keuangan digital, termasuk perkembangan fintech, aset digital, transaksi lintas negara, dan pembayaran elektronik, telah menciptakan modus operandi baru bagi pelaku pencucian uang dan pendanaan terorisme. Ancaman ini tidak lagi bersifat konvensional dan statis, sehingga institusi keuangan dituntut untuk bergerak lebih cepat, berbasis data, dan proaktif dalam pencegahan.
Objectives
- Memahami regulasi APU PPT terkini, baik nasional maupun internasional (OJK, FATF, UU TPPU).
- Mengidentifikasi risiko pencucian uang dan pendanaan terorisme pada berbagai produk dan transaksi, termasuk digital dan lintas negara.
- Menerjemahkan kebijakan APU PPT menjadi SOP dan praktik operasional yang jelas, efektif, dan konsisten.
- Mengimplementasikan kerangka kerja Risk-Based Approach (RBA) untuk prioritisasi pengawasan dan mitigasi risiko.
- Menggunakan teknologi, data analytics, dan sistem monitoring real-time untuk deteksi transaksi mencurigakan.
- Melakukan investigasi internal dan menyusun Suspicious Transaction Report (STR) sesuai regulasi.
- Menyusun strategi pencegahan risiko reputasi dan memastikan compliance yang berkelanjutan.
- Mengantisipasi tren ancaman baru dan menerapkan praktik terbaik global dalam operasional sehari-hari.
Course outline
1. Fundamentals APU & PPT Modern
- Prinsip dasar dan tujuan APU PPT
- Regulasi nasional dan internasional (OJK, FATF, UU TPPU)
- Tren ancaman modern dan modus operandi pencucian uang
2. From Policy to Practice
- Translasi kebijakan APU PPT menjadi SOP dan alur kerja operasional
- Penetapan tanggung jawab, eskalasi, dan kontrol internal
- Audit kepatuhan dan evaluasi efektivitas implementasi
3. Risk-Based Approach (RBA)
- Identifikasi dan klasifikasi risiko nasabah, produk, dan transaksi
- Prioritisasi mitigasi risiko tinggi
- Integrasi RBA ke monitoring dan reporting
4. Detection & Monitoring
- Indikator transaksi mencurigakan (red flags)
- Pemanfaatan teknologi, big data, dan AI untuk monitoring real-time
- Alur eskalasi, investigasi, dan tindak lanjut
5. Investigasi & Reporting STR
- Prosedur investigasi internal
- Penyusunan STR dan pelaporan kepada otoritas
- Koordinasi dengan regulator dan lembaga pengawas
6. Emerging Risks & Digital Challenges
- Risiko fintech, aset digital, dan transaksi lintas negara
- Strategi mitigasi risiko di era digital
- Adaptasi praktik terbaik global
7. Workshop & Case Studies
- Analisis kasus APU PPT nyata di bank dan lembaga keuangan
- Simulasi monitoring transaksi mencurigakan
- Penyusunan strategi implementasi kebijakan menjadi praktik operasional
8. Continuous Improvement & Governance
- Monitoring efektivitas sistem APU PPT
- Integrasi compliance, governance, dan teknologi
- Peningkatan berkelanjutan untuk adaptasi terhadap ancaman baru
Participants
- Divisi Anti Pencucian Uang & Pencegahan Pendanaan Terorisme (APU PPT)
- Divisi Kepatuhan
- Divisi Manajemen Risiko
- Divisi Audit Internal
- Divisi Legal
- Divisi Operasional
- Divisi Teknologi Informasi (IT)
- Direksi
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
