Next-Gen APU PPT: Pencegahan Pencucian Uang & Pendanaan Terorisme Modern
Next-Gen APU PPT: Pencegahan Pencucian Uang & Pendanaan Terorisme Modern
Description
Di era transformasi digital dan globalisasi ekonomi, praktik pencucian uang (money laundering) dan pendanaan terorisme (terrorism financing) telah menjadi tantangan yang semakin kompleks bagi industri perbankan dan lembaga keuangan. Modus operandi tidak lagi bersifat konvensional; transaksi lintas negara, penggunaan aset digital, fintech, serta platform pembayaran elektronik menciptakan risiko baru yang menuntut pendekatan modern dan proaktif. Bank tidak hanya harus mematuhi regulasi nasional maupun internasional, tetapi juga mengadopsi strategi deteksi dan pencegahan berbasis risiko yang canggih.
Seiring meningkatnya regulasi dari otoritas seperti OJK, Bank Indonesia, FATF, dan lembaga pengawas internasional lainnya, lembaga keuangan dituntut memiliki kemampuan deteksi dini, investigasi, dan mitigasi risiko APU PPT. Penerapan teknologi analytics, big data, artificial intelligence, dan sistem monitoring real-time menjadi krusial dalam memastikan bahwa setiap transaksi dianalisis secara cermat, potensi risiko diidentifikasi secara cepat, dan tindakan mitigasi diterapkan secara efektif.
Objectives
- Memahami konsep dan regulasi terbaru terkait APU (Anti Pencucian Uang) dan PPT (Pendanaan Terorisme).
- Mengidentifikasi risiko pencucian uang dan pendanaan terorisme dalam berbagai jenis transaksi, termasuk lintas negara dan aset digital.
- Mengimplementasikan kerangka kerja berbasis risiko (Risk-Based Approach) untuk mencegah APU PPT.
- Menggunakan teknologi analytics dan monitoring real-time untuk mendeteksi transaksi mencurigakan secara efektif.
- Menyusun strategi pencegahan yang efektif dan sesuai regulasi OJK, FATF, dan standar internasional.
- Meningkatkan kemampuan investigasi internal dan penyusunan laporan transaksi mencurigakan (STR).
- Mengelola risiko reputasi dan kepatuhan secara proaktif dengan pendekatan modern.
- Memahami tren ancaman baru dan praktik terbaik APU PPT di era digital.
Course outline
1. Fundamentals APU & PPT Modern
- Sejarah dan prinsip dasar APU & PPT
- Regulasi nasional (OJK, BI, UU TPPU) dan internasional (FATF)
- Tren ancaman modern dan modus operandi terkini
2. Risk-Based Approach (RBA) & Compliance Framework
- Konsep penilaian risiko nasabah, produk, dan transaksi
- Klasifikasi risiko: rendah, menengah, tinggi
- Integrasi RBA ke dalam prosedur operasional dan monitoring
3. Deteksi & Monitoring Transaksi
- Red flags dan indikator transaksi mencurigakan
- Pemanfaatan teknologi, big data, dan AI dalam deteksi transaksi
- Monitoring real-time, alert management, dan workflow investigasi
4. Investigasi & Reporting
- Prosedur investigasi internal dan audit kepatuhan
- Penyusunan Suspicious Transaction Report (STR)
- Tindak lanjut, eskalasi, dan koordinasi dengan regulator
5. Emerging Threats & Digital Challenges
- Risiko fintech, aset digital, dan virtual assets
- Cross-border transactions & correspondent banking risks
- Strategi mitigasi risiko di era digital
6. Case Studies & Simulation
- Analisis kasus pencucian uang dan pendanaan terorisme riil
- Simulasi deteksi transaksi mencurigakan
- Penyusunan strategi APU PPT modern berbasis risiko
7. Best Practices & Continuous Improvement
- Monitoring dan evaluasi efektivitas sistem APU PPT
- Integrasi governance, compliance, dan teknologi
- Continuous improvement dan adaptasi terhadap tren baru
Participants
- Divisi Anti Pencucian Uang & Pencegahan Pendanaan Terorisme (APU PPT)
- Divisi Kepatuhan
- Divisi Manajemen Risiko
- Divisi Audit Internal
- Divisi Teknologi Informasi (IT)
- Divisi Data & Analytics
- Divisi Legal
- Direksi
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
