Transformasi Fungsi Manajemen Risiko Bank di Era Digital dan Disrupsi Finansial
Transformasi Fungsi Manajemen Risiko Bank di Era Digital dan Disrupsi Finansial
Description
Perkembangan teknologi digital dan disrupsi di sektor finansial telah mengubah secara fundamental cara bank beroperasi, bersaing, dan mengelola risiko. Munculnya fintech, platform digital banking, artificial intelligence, big data analytics, serta ekosistem keuangan digital telah menciptakan peluang besar sekaligus risiko baru yang lebih kompleks, cepat, dan saling terhubung.
Dalam lingkungan yang semakin dinamis ini, fungsi manajemen risiko tidak lagi dapat beroperasi dengan pendekatan tradisional yang reaktif dan berbasis kepatuhan semata. Risiko kini bersifat lebih cepat berkembang (fast-moving risks), lebih sulit diprediksi (uncertain), serta lebih bersifat sistemik dan digital. Oleh karena itu, diperlukan transformasi mendasar dalam cara bank mengidentifikasi, mengukur, memantau, dan merespons risiko.
Transformasi fungsi manajemen risiko mencakup pergeseran dari pendekatan manual ke digital, dari reaktif ke prediktif, serta dari silo-based risk management menjadi terintegrasi dan real-time. Fungsi risiko juga dituntut untuk lebih dekat dengan bisnis (business-enabling function), dengan memanfaatkan data, teknologi, dan analitik untuk memberikan insight strategis dalam pengambilan keputusan.
Objectives
- Memahami dampak digitalisasi dan disrupsi finansial terhadap fungsi manajemen risiko perbankan.
- Mengidentifikasi keterbatasan pendekatan manajemen risiko tradisional di era digital.
- Meningkatkan pemahaman tentang model transformasi fungsi risiko yang modern dan berbasis teknologi.
- Membekali peserta dengan pengetahuan tentang risiko-risiko baru di era digital (cyber risk, model risk, dll.).
- Mengembangkan kemampuan dalam pemanfaatan data dan teknologi dalam manajemen risiko.
- Mendorong transformasi fungsi risiko menjadi enabler bisnis yang proaktif dan strategis.
- Memperkuat ketahanan organisasi melalui penguatan risk governance dan risk culture digital.
Course outline
1. Lanskap Perbankan di Era Digital
- Disrupsi fintech dan digital banking
- Perubahan ekosistem keuangan global
- Tren digitalisasi industri jasa keuangan
2. Evolusi Fungsi Manajemen Risiko
- Dari tradisional ke digital risk management
- Pergeseran peran fungsi risiko
- Risk management sebagai strategic partner
3. Risiko Baru di Era Digital
- Cyber risk dan keamanan siber
- Model risk dan algorithmic risk
- Third-party dan ecosystem risk
- Data privacy risk
4. Digital Risk Management Framework
- Integrated risk management framework
- Real-time risk monitoring system
- End-to-end risk governance
5. Pemanfaatan Data dan Teknologi
- Big data analytics dalam manajemen risiko
- Artificial intelligence dan machine learning
- Predictive risk modeling
- Risk dashboard dan visualization tools
6. Transformasi Proses Manajemen Risiko
- Automasi proses risk identification dan assessment
- Continuous risk monitoring
- Agile risk management approach
7. Risk Governance di Era Digital
- Peran dewan komisaris dan direksi
- Three Lines Model dalam konteks digital
- Regulatory compliance dan digital regulation
8. Risk Culture di Era Digital
- Membangun digital risk awareness
- Behavioral risk in digital environment
- Leadership dalam transformasi risiko
9. Integrasi dengan Strategi Bisnis Bank
- Risk-enabled decision making
- Integrasi dengan Renstra dan transformasi digital
- Balance antara inovasi dan kontrol risiko
10. Studi Kasus dan Simulasi
- Studi kasus insiden risiko digital di perbankan
- Simulasi penanganan cyber risk
- Latihan transformasi fungsi risiko
Participants
- Divisi Manajemen Risiko
- Divisi Enterprise Risk Management (ERM)
- Divisi IT Risk / Risiko Teknologi Informasi
- Divisi Cyber Security
- Divisi Digital Banking
- Divisi Data Analytics / Risk Analytics
- Divisi Artificial Intelligence / Data Science
- Divisi Governance, Risk & Compliance (GRC)
- Divisi Kepatuhan (Compliance)
- Divisi Audit Internal
- Divisi Perencanaan Strategis
- Divisi Transformasi Digital
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
