APU PPT & Compliance Mastery: Dari Awareness hingga Eksekusi
APU PPT & Compliance Mastery: Dari Awareness hingga Eksekusi
Description
Dalam industri perbankan dan lembaga keuangan modern, kepatuhan terhadap regulasi Anti Pencucian Uang (APU) dan Pencegahan Pendanaan Terorisme (PPT) bukan hanya kewajiban hukum, tetapi juga fondasi untuk perlindungan reputasi, mitigasi risiko, dan kepercayaan nasabah. Meskipun regulasi telah ada, banyak organisasi masih menghadapi kesenjangan antara awareness atau pemahaman teori dan eksekusi praktis di lapangan.
Era digital menambah kompleksitas tantangan ini: transaksi lintas negara, fintech, aset digital, dan platform pembayaran elektronik menghadirkan modus operandi baru yang sulit dideteksi tanpa kerangka kerja compliance yang terintegrasi. Bank modern membutuhkan pendekatan yang tidak hanya mengedepankan kepatuhan formal, tetapi juga kemampuan proaktif untuk mengidentifikasi, menilai, dan menanggapi risiko secara cepat dan akurat.
Objectives
- Memahami regulasi APU PPT nasional dan internasional, serta peran compliance dalam mitigasi risiko.
- Meningkatkan awareness seluruh tim terkait praktik pencucian uang, pendanaan terorisme, dan risiko operasional.
- Menerjemahkan kebijakan compliance menjadi SOP dan praktik operasional yang efektif dan konsisten.
- Mengimplementasikan kerangka kerja Risk-Based Approach (RBA) dalam operasional bank.
- Menggunakan teknologi monitoring, data analytics, dan tools AI untuk deteksi transaksi mencurigakan.
- Mengintegrasikan human oversight untuk memastikan akurasi, akuntabilitas, dan kepatuhan etis.
- Menyusun prosedur investigasi, pelaporan STR, dan tindak lanjut secara sistematis.
- Mengukur efektivitas compliance melalui KPI, dashboard, dan continuous improvement.
- Menyusun strategi eksekusi compliance yang dapat diterapkan langsung di organisasi.
Course outline
1. Fundamentals APU & PPT
- Prinsip dasar APU PPT dan tujuan regulasi
- Regulasi nasional dan internasional (OJK, FATF, UU TPPU)
- Tren risiko, modus operandi baru, dan emerging threats
2. Awareness & Risk Identification
- Identifikasi risiko pencucian uang dan pendanaan terorisme
- Red flags dan indikator transaksi mencurigakan
- Segmentasi risiko berdasarkan produk, nasabah, dan transaksi
3. Risk-Based Approach (RBA) & Framework Implementation
- Integrasi RBA dalam SOP dan workflow operasional
- Prioritisasi mitigasi risiko tinggi
- Monitoring dan evaluasi efektivitas implementasi
4. Technology & Data Analytics for Compliance
- Pemanfaatan AI, big data, dan analytics tools
- Monitoring real-time, alert management, dan automasi proses
- Dashboard KPI untuk evaluasi kinerja compliance
5. Human Oversight & Decision Making
- Human-in-the-loop untuk validasi keputusan AI
- Reducing false positives dan meningkatkan akurasi investigasi
- Pengawasan proses compliance yang etis dan accountable
6. Investigasi & Reporting STR
- Prosedur investigasi internal
- Penyusunan dan pelaporan STR
- Tindak lanjut dan koordinasi dengan regulator
7. Translating Awareness into Execution
- Implementasi strategi compliance dari awareness hingga aksi nyata
- Integrasi regulasi, teknologi, dan human oversight
- Continuous improvement dan adaptasi terhadap perubahan regulasi
8. Case Studies & Workshop
- Analisis kasus APU PPT riil di bank dan lembaga keuangan
- Simulasi monitoring, investigasi, dan reporting
- Penyusunan roadmap eksekusi compliance berbasis risiko
Participants
- Divisi Kepatuhan
- Divisi Anti Pencucian Uang & Pencegahan Pendanaan Terorisme (APU PPT)
- Divisi Manajemen Risiko
- Divisi Audit Internal
- Divisi Legal
- Divisi Operasional
- Divisi Kredit / Pembiayaan
- Direksi
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
