Integrasi Manajemen Risiko dan Kepatuhan Syariah pada Unit Usaha Syariah
Integrasi Manajemen Risiko dan Kepatuhan Syariah pada Unit Usaha Syariah
Description
Industri keuangan syariah di Indonesia terus berkembang seiring meningkatnya kebutuhan masyarakat terhadap layanan keuangan yang sesuai prinsip syariah. Dalam perkembangannya, Unit Usaha Syariah (UUS) memegang peran strategis sebagai jembatan antara sistem keuangan konvensional dan sistem keuangan syariah. Namun, kompleksitas operasional UUS juga semakin meningkat, terutama dalam hal pengelolaan risiko dan kepatuhan terhadap prinsip syariah.
Manajemen risiko dalam industri perbankan merupakan aspek fundamental yang bertujuan menjaga stabilitas, kesehatan, dan keberlanjutan usaha. Di sisi lain, kepatuhan syariah (sharia compliance) menjadi elemen yang tidak dapat dipisahkan dalam operasional UUS, karena memastikan bahwa seluruh kegiatan usaha sesuai dengan prinsip-prinsip syariah yang diawasi oleh Dewan Pengawas Syariah (DPS). Tantangan utama yang dihadapi adalah bagaimana mengintegrasikan kedua aspek tersebut secara efektif dalam satu sistem tata kelola yang harmonis.
Objectives
- Meningkatkan pemahaman peserta mengenai konsep manajemen risiko dan kepatuhan syariah dalam UUS.
- Menjelaskan pentingnya integrasi antara sistem manajemen risiko dan sharia compliance.
- Mengidentifikasi jenis-jenis risiko yang dihadapi UUS serta mekanisme pengelolaannya.
- Meningkatkan kemampuan peserta dalam menerapkan prinsip kepatuhan syariah dalam setiap aktivitas operasional.
- Membekali peserta dengan kerangka kerja integrasi risiko dan kepatuhan syariah yang efektif.
- Mendorong penguatan tata kelola perusahaan (Good Corporate Governance) berbasis syariah.
- Meningkatkan kapasitas SDM dalam mengelola risiko secara komprehensif dan sesuai prinsip syariah.
Course outline
1. Konsep Dasar Manajemen Risiko dan Kepatuhan Syariah
- Pengertian dan prinsip dasar manajemen risiko
- Konsep kepatuhan syariah dalam industri keuangan
- Peran DPS dalam pengawasan syariah
2. Kerangka Regulasi UUS
- Regulasi OJK dan ketentuan terkait UUS
- Standar manajemen risiko perbankan syariah
- Ketentuan kepatuhan syariah dan audit syariah
3. Jenis dan Sumber Risiko pada UUS
- Risiko kredit, pasar, likuiditas, operasional, dan reputasi
- Risiko ketidakpatuhan syariah (sharia non-compliance risk)
- Identifikasi sumber risiko dalam aktivitas UUS
4. Integrasi Manajemen Risiko dan Kepatuhan Syariah
- Konsep integrated risk and sharia compliance management
- Model pengawasan terpadu
- Sinergi antara unit manajemen risiko dan DPS
5. Sistem Pengendalian Internal
- Three lines of defense dalam UUS
- Fungsi audit internal dan pengawasan syariah
- Mekanisme pelaporan risiko dan kepatuhan
6. Penerapan GCG dalam UUS
- Prinsip Good Corporate Governance berbasis syariah
- Transparansi, akuntabilitas, dan responsibilitas
- Peran manajemen dalam implementasi GCG
7. Studi Kasus dan Best Practices
- Studi kasus kegagalan dan keberhasilan pengelolaan risiko
- Praktik integrasi kepatuhan syariah di bank syariah
- Diskusi dan simulasi penanganan risiko
Participants
- Divisi Perbankan Syariah / Unit Usaha Syariah (UUS)
- Divisi Manajemen Risiko Syariah
- Divisi Kepatuhan Syariah
- Divisi Governance, Risk & Compliance (GRC)
- Divisi Dewan Pengawas Syariah (DPS) Support
- Divisi Audit Internal Syariah
- Divisi Legal / Hukum
- Divisi Operasional Syariah
- Divisi Pembiayaan Syariah
- Divisi Keuangan Syariah
- Divisi Perencanaan Strategis
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
