Know Your Customer (KYC) & Enhanced Due Diligence: Penguatan Proses Identifikasi Nasabah untuk Mitigasi Risiko Hukum dan Reputasi
Know Your Customer (KYC) & Enhanced Due Diligence: Penguatan Proses Identifikasi Nasabah untuk Mitigasi Risiko Hukum dan Reputasi
Description
Dalam industri perbankan yang semakin kompleks dan terdigitalisasi, proses Know Your Customer (KYC) menjadi garda terdepan dalam mencegah risiko kejahatan keuangan, termasuk pencucian uang, penipuan, dan penyalahgunaan layanan perbankan. Kelemahan dalam identifikasi dan verifikasi nasabah dapat berdampak serius pada risiko hukum, sanksi regulator, hingga kerusakan reputasi institusi.
Seiring meningkatnya risiko dan kompleksitas profil nasabah, penerapan Enhanced Due Diligence (EDD) menjadi krusial, khususnya bagi nasabah berisiko tinggi. Pendekatan ini menuntut bank untuk lebih proaktif, berbasis risiko, dan memanfaatkan data serta teknologi dalam memastikan keabsahan, transparansi, dan integritas hubungan bisnis dengan nasabah
Objectives
Pelatihan ini bertujuan untuk:
- Memahami konsep dan pentingnya KYC & EDD dalam mitigasi risiko perbankan.
- Meningkatkan kemampuan identifikasi dan verifikasi nasabah secara komprehensif.
- Mengidentifikasi nasabah berisiko tinggi dan menerapkan EDD secara tepat.
- Memperkuat proses kepatuhan terhadap regulasi terkait KYC dan AML/CFT.
- Mengurangi risiko hukum, operasional, dan reputasi melalui proses KYC yang efektif.
Course outline
1. Fundamental KYC & Regulatory Framework
- Konsep dasar KYC dan perannya dalam perbankan
- Regulasi terkait KYC, AML, dan CFT
- Pendekatan risk-based dalam KYC
- Konsekuensi hukum dan reputasi akibat kegagalan KYC
2. Customer Identification & Verification
- Proses identifikasi nasabah (individual & korporasi)
- Verifikasi dokumen dan validasi data
- Digital KYC (e-KYC) dan biometrik
- Tantangan identifikasi di era digital
3. Customer Risk Profiling
- Penilaian risiko nasabah (low, medium, high risk)
- Faktor risiko: geografis, bisnis, transaksi
- Politically Exposed Person (PEP) & high-risk customer
- Risk scoring model
4. Enhanced Due Diligence (EDD)
- Kriteria penerapan EDD
- Pendalaman informasi nasabah berisiko tinggi
- Source of fund & source of wealth analysis
- Monitoring intensif terhadap nasabah high-risk
5. Ongoing Due Diligence & Monitoring
- Pembaruan data nasabah secara berkala
- Monitoring aktivitas dan pola transaksi
- Early warning terhadap perubahan profil risiko
- Integrasi dengan sistem transaction monitoring
6. Sanction Screening & Watchlist Management
- Screening terhadap daftar sanksi dan blacklist
- Pengelolaan watchlist internal & eksternal
- False positive handling
- Tools dan sistem screening
7. Documentation & Audit Readiness
- Dokumentasi proses KYC & EDD
- Audit trail dan evidencing
- Persiapan menghadapi audit regulator
- Best practice dokumentasi kepatuhan
8. Case Study & Implementation
- Studi kasus kegagalan KYC dan dampaknya
- Simulasi proses KYC & EDD
- Diskusi best practice industri
- Penyusunan action plan peningkatan KYC di unit kerja
Participants
- Compliance & APUPPT
- Risk Management
- Legal
- Audit Internal
- Operational Banking
- Customer Due Diligence (CDD/KYC)
- Branch Management
- Corporate Secretary & Humas
- Internal Control
- Information Technology
- Anti Fraud
- Relationship Manager
- Credit
- Digital Banking
- Customer Service Supervisor
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
