APUPPT 5.0 & Transaction Monitoring: Strategi Deteksi Dini Pencucian Uang Berbasis Data dan Pola Transaksi
APUPPT 5.0 & Transaction Monitoring: Strategi Deteksi Dini Pencucian Uang Berbasis Data dan Pola Transaksi
Description
Perkembangan teknologi digital, meningkatnya transaksi elektronik, serta kompleksitas modus kejahatan keuangan mendorong transformasi pendekatan APU PPT (Anti Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme) menuju era yang lebih canggih—sering disebut sebagai APUPPT 5.0. Pendekatan ini tidak lagi hanya berbasis kepatuhan administratif, tetapi beralih ke risk-based approach yang memanfaatkan data, analitik, dan pola transaksi untuk mendeteksi aktivitas mencurigakan secara lebih dini dan akurat.
Bagi perbankan, khususnya BPR dan bank syariah, kemampuan transaction monitoring yang efektif menjadi kunci dalam menjaga integritas sistem keuangan, menghindari risiko hukum dan reputasi, serta memenuhi tuntutan regulator yang semakin ketat
Objectives
Pelatihan ini bertujuan untuk:
- Memahami konsep APUPPT terbaru berbasis risk-based approach dan teknologi.
- Meningkatkan kemampuan dalam mendeteksi indikasi pencucian uang dan pendanaan terorisme.
- Mengoptimalkan penggunaan data dan pola transaksi dalam transaction monitoring.
- Memperkuat fungsi kepatuhan dalam pengelolaan risiko kejahatan keuangan.
- Meningkatkan kualitas pelaporan dan tindak lanjut transaksi mencurigakan
Course outline
1. Framework APUPPT 5.0
- Evolusi APU PPT dari rule-based ke risk-based & data-driven
- Regulasi terkini dan ekspektasi pengawasan
- Peran strategis fungsi kepatuhan dan risk management
2. Money Laundering & Terrorist Financing Typologies
- Modus pencucian uang (placement, layering, integration)
- Pola pendanaan terorisme
- Studi kasus terbaru di industri perbankan
- Risiko pada produk dan channel digital
3. Customer Risk Profiling & CDD/EDD
- Customer Due Diligence (CDD) & Enhanced Due Diligence (EDD)
- Risk rating nasabah berbasis profil dan aktivitas
- Beneficial ownership & high-risk customer identification
- Ongoing due diligence
4. Transaction Monitoring System (TMS)
- Konsep dan arsitektur sistem monitoring transaksi
- Parameter dan rule dalam deteksi transaksi mencurigakan
- Threshold vs behavioral monitoring
- Integrasi sistem dengan core banking
5. Data Analytics for AML Detection
- Pemanfaatan data transaksi untuk deteksi pola anomali
- Red flag berbasis perilaku transaksi
- Penggunaan AI & machine learning (introductory level)
- Case pattern recognition dalam AML
6. Alert Handling & Investigation
- Proses analisis alert dari sistem
- Teknik investigasi transaksi mencurigakan
- Dokumentasi dan evidencing
- Decision making dalam penentuan STR (Suspicious Transaction Report)
7. Regulatory Reporting & Compliance
- Laporan transaksi ke regulator (LTKM, LTKT, dll.)
- Kualitas pelaporan dan timeline
- Sanksi dan konsekuensi ketidakpatuhan
- Audit trail dan dokumentasi
8. Implementation Strategy & Best Practice
- Membangun sistem APUPPT yang efektif di BPR/Bank Syariah
- Integrasi antar unit (bisnis, operasional, compliance)
- Quick wins peningkatan efektivitas monitoring
- Studi kasus implementasi sukses
Participants
- Compliance & APUPPT
- Risk Management
- Audit Internal
- Information Technology
- Operational Banking
- Anti Fraud
- Internal Control
- Treasury & Transaction Banking
- Digital Banking
- Legal
- Corporate Secretary & Humas
- Branch Management
- Customer Due Diligence (CDD/KYC)
- Data Analytics
- Manajemen Kepatuhan
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
