Integrasi Risk Management dan Strategi Kredit Recovery untuk Mendukung Stabilitas Keuangan Bank
Integrasi Risk Management dan Strategi Kredit Recovery untuk Mendukung Stabilitas Keuangan Bank
12 – 13 Maret 2026 Surabaya Hotel Santika Pandegiling
Description
Integrasi antara risk management dan strategi kredit recovery merupakan pendekatan holistik untuk menjaga kesehatan portofolio kredit sekaligus meminimalkan kerugian bagi bank. Pendekatan ini menekankan bahwa penanganan risiko kredit tidak hanya bersifat preventif, tetapi juga memerlukan tindakan korektif melalui program recovery yang terstruktur.
Dalam lingkungan bank modern, integrasi ini penting karena:
- Kredit macet (NPL) dapat mengganggu likuiditas dan profitabilitas bank.
- Pengelolaan risiko yang terintegrasi mendukung pengambilan keputusan berbasis data.
- Mendukung kepatuhan terhadap regulasi Otoritas Jasa Keuangan (OJK) dan prinsip Good Corporate Governance (GCG).
Pendekatan ini biasanya mencakup:
- Identifikasi dan klasifikasi risiko kredit
- Penilaian dampak terhadap portofolio
- Strategi pemulihan yang disesuaikan dengan profil debitur
Objectives
- Meminimalkan Risiko Kredit Bermasalah
Mengidentifikasi debitur berisiko dan mengambil tindakan preventif sebelum terjadi gagal bayar. - Meningkatkan Efektivitas Recovery Kredit
Mengoptimalkan proses penagihan, restrukturisasi, dan penyelesaian kredit bermasalah. - Menjaga Stabilitas Keuangan Bank
Memastikan arus kas dan rasio NPL tetap sehat, sehingga bank tetap likuid dan menguntungkan. - Mendukung Pengambilan Keputusan Strategis
Memberikan insight untuk alokasi modal, penetapan limit kredit, dan strategi mitigasi risiko. - Memenuhi Kepatuhan Regulasi dan Prinsip GCG
Semua aktivitas risk management dan recovery terdokumentasi, transparan, dan akuntabel. - Meningkatkan Kepercayaan Pemangku Kepentingan
Bank dapat menunjukkan pengelolaan risiko yang profesional kepada regulator, investor, dan nasabah.
Course outline
A. Dasar Risk Management Kredit
- Identifikasi risiko: kredit, pasar, operasional
- Penilaian risiko dan scoring debitur
- Risk Appetite dan Risk Limit Bank
B. Strategi Kredit Recovery
- Restrukturisasi dan penjadwalan ulang kredit
- Penagihan intensif dan mediasi debitur
- Konversi aset menjadi jaminan atau alternative settlement
C. Integrasi Proses
- Penyelarasan tim risk management dan collection
- Sistem monitoring risiko dan kolektibilitas terpadu
- Early warning system (EWS) berbasis data
D. Analisis Data dan Reporting
- Dashboard monitoring kredit bermasalah
- Analitik prediktif untuk potensi gagal bayar
- Pelaporan NPL, provisioning, dan kepatuhan OJK
E. Kepatuhan Regulasi dan GCG
- Penerapan POJK terkait kredit bermasalah
- Transparansi, akuntabilitas, dan independensi dalam recovery
- Audit internal dan dokumentasi proses recovery
F. Studi Kasus dan Best Practices
- Recovery kredit UMKM dan korporasi
- Integrasi risk management dalam pengambilan keputusan strategis
- Teknologi digital untuk monitoring risiko dan recovery
Participants
- Risk Management
- Credit Management
- Recovery / Remedial
- Collection
- Corporate Banking
- Retail Banking
- Finance
- Compliance
- Internal Audit
- Strategic Planning
- Management
- Top Management / Executive
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
