Strategi Penyelesaian Kredit Bermasalah melalui Debt Settlement dan Haircut
Strategi Penyelesaian Kredit Bermasalah melalui Debt Settlement dan Haircut
Description
Pelatihan ini dirancang untuk memberikan pemahaman komprehensif mengenai strategi penyelesaian kredit bermasalah melalui mekanisme debt settlement dan haircut dalam industri perbankan. Dalam kondisi tertentu, tidak semua kredit bermasalah dapat diselesaikan melalui restrukturisasi atau penagihan normal, sehingga diperlukan pendekatan penyelesaian yang lebih strategis, realistis, dan berbasis negosiasi dengan debitur.
Peserta akan dibekali kemampuan untuk menganalisis kelayakan penyelesaian kredit melalui pemotongan kewajiban (haircut), penyelesaian sekaligus (settlement), serta kombinasi strategi recovery lainnya. Pelatihan ini menekankan aspek analisis finansial, hukum, risiko, serta pertimbangan bisnis agar keputusan penyelesaian kredit tetap menjaga keseimbangan antara recovery optimal dan pengendalian risiko bank
Objectives
- Memahami konsep debt settlement dan haircut dalam perbankan
- Mengidentifikasi kondisi kredit yang layak diselesaikan melalui settlement
- Menganalisis kemampuan bayar dan posisi negosiasi debitur
- Meningkatkan kemampuan evaluasi nilai recovery kredit bermasalah
- Memahami implikasi finansial dari penerapan haircut
- Menyusun strategi penyelesaian kredit berbasis risiko
- Meningkatkan efektivitas negosiasi dengan debitur bermasalah
- Mengoptimalkan tingkat recovery melalui pendekatan settlement
- Memahami aspek hukum dalam penyelesaian kredit bermasalah
- Mendukung pengambilan keputusan write-off vs settlement secara tepat
Course outline
1. Konsep Dasar Penyelesaian Kredit Bermasalah
- Definisi kredit bermasalah dan kategori NPL
- Perbedaan restrukturisasi, settlement, dan write-off
- Tujuan penyelesaian kredit dalam manajemen risiko bank
- Prinsip recovery optimal dalam perbankan
2. Konsep Debt Settlement dalam Perbankan
- Pengertian dan mekanisme debt settlement
- Kondisi yang memungkinkan settlement dilakukan
- Bentuk penyelesaian (lump sum payment, negotiated settlement)
- Peran negosiasi dalam proses settlement
3. Konsep Haircut pada Kredit Bermasalah
- Definisi haircut dan dasar penerapannya
- Perhitungan pengurangan pokok atau bunga kredit
- Faktor yang mempengaruhi tingkat haircut
- Dampak haircut terhadap laporan keuangan bank
4. Analisis Kelayakan Settlement Kredit
- Evaluasi kondisi finansial debitur
- Analisis kemampuan bayar aktual
- Perhitungan expected recovery value
- Pertimbangan cost of recovery
5. Strategi Negosiasi dengan Debitur
- Teknik komunikasi dalam penyelesaian kredit
- Pendekatan win-win solution
- Strategi penawaran settlement bertahap
- Handling resistensi debitur
6. Penilaian Nilai Agunan dan Recovery
- Evaluasi nilai likuidasi agunan
- Perbandingan nilai agunan vs outstanding kredit
- Pengaruh kualitas agunan terhadap haircut
- Strategi eksekusi agunan jika diperlukan
7. Analisis Risiko dalam Settlement dan Haircut
- Risiko moral hazard debitur
- Risiko kerugian finansial bank
- Risiko reputasi institusi
- Mitigasi risiko dalam keputusan settlement
8. Aspek Hukum dalam Penyelesaian Kredit
- Landasan hukum settlement kredit
- Perjanjian perdamaian dengan debitur
- Dokumen legal dalam haircut agreement
- Kepatuhan terhadap regulasi perbankan
9. Strategi Penentuan Write-off vs Settlement
- Kriteria kredit yang layak di-write off
- Perbandingan cost-benefit settlement vs write-off
- Analisis probabilitas recovery tambahan
- Framework pengambilan keputusan
10. Implementasi dan Monitoring Hasil Settlement
- Proses eksekusi kesepakatan settlement
- Monitoring pembayaran hasil negosiasi
- Evaluasi efektivitas strategi haircut
- Continuous improvement strategi recovery kredit bermasalah
Participants
- Credit
- Risk Management
- Banking
- Finance
- Legal / Law
- Compliance & APUPPT
- Audit Internal
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
