Programmable Liquidity Strategy: Mengelola Likuiditas Multi-Asset dan Multi-Rail dalam Ekosistem Digital yang Terintegrasi
Programmable Liquidity Strategy: Mengelola Likuiditas Multi-Asset dan Multi-Rail dalam Ekosistem Digital yang Terintegrasi
Description
Perkembangan digital banking, open finance, serta integrasi dengan berbagai kanal pembayaran (multi-rail) telah mengubah cara bank mengelola likuiditas. Dana kini mengalir tidak hanya melalui kanal tradisional, tetapi juga melalui e-wallet, API banking, QR payment, hingga ekosistem fintech. Di sisi lain, aset yang dikelola semakin beragam (multi-asset), mencakup kas, surat berharga, hingga instrumen pasar uang yang lebih dinamis.
Dalam konteks ini, pendekatan Programmable Liquidity Strategy menjadi relevan—yaitu kemampuan mengelola likuiditas secara otomatis, berbasis aturan (rule-based) dan data real-time, untuk memastikan ketersediaan dana yang optimal di berbagai kanal dan kebutuhan bisnis. Strategi ini memungkinkan treasury menjadi lebih agile, efisien, dan responsif terhadap perubahan pasar dan perilaku transaksi nasabah.
Objectives
Pelatihan ini bertujuan untuk:
- Memahami konsep programmable liquidity dalam ekosistem perbankan digital.
- Mengidentifikasi tantangan pengelolaan likuiditas multi-asset dan multi-rail.
- Meningkatkan kemampuan dalam merancang strategi likuiditas berbasis otomatisasi dan data.
- Mengoptimalkan distribusi dana antar kanal dan instrumen secara efisien.
- Meningkatkan ketahanan likuiditas bank dalam ekosistem digital yang kompleks.
Course outline
1. Fundamental Liquidity in Digital Ecosystem
- Evolusi manajemen likuiditas di era digital
- Perubahan pola arus dana pada multi-channel banking
- Konsep multi-asset & multi-rail liquidity
2. Understanding Multi-Rail Financial Infrastructure
- Kanal transaksi: RTGS, SKN, BI-FAST, e-wallet, QRIS, API
- Karakteristik likuiditas pada masing-masing kanal
- Settlement cycle dan implikasi terhadap likuiditas
- Integrasi antar kanal pembayaran
3. Multi-Asset Liquidity Management
- Jenis aset likuid (cash, interbank placement, securities)
- Optimalisasi portofolio likuiditas
- Trade-off antara likuiditas dan return
- Liquidity buffer strategy
4. Programmable Liquidity Concept
- Rule-based liquidity management
- Automasi distribusi dana berbasis threshold & trigger
- Real-time liquidity positioning
- Use case programmable treasury
5. Data & Technology Enablement
- Peran data real-time dalam pengelolaan likuiditas
- Integrasi sistem (core banking, payment system, treasury system)
- API & open banking dalam liquidity orchestration
- Dashboard dan monitoring berbasis teknologi
6. Liquidity Optimization Strategy
- Intraday liquidity management
- Cash pooling & sweeping mechanism
- Dynamic allocation antar channel
- Cost efficiency dalam pengelolaan dana
7. Risk Management & Governance
- Risiko likuiditas di ekosistem digital
- Cyber & operational risk pada multi-rail system
- Limit management dan governance framework
- Contingency planning
8. Case Study & Implementation Roadmap
- Studi kasus implementasi programmable liquidity
- Benchmark praktik global
- Roadmap implementasi di bank
- Quick wins & action plan
Participants
- Treasury
- Information Technology
- Risk Management
- Digital Banking / Innovation
- Finance
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
