Digital Fraud Ancaman dan Strategi Pengendalian
Digital Fraud Ancaman dan Strategi Pengendalian
Description
Pelatihan ini dirancang untuk memberikan pemahaman komprehensif mengenai ancaman fraud digital yang semakin kompleks di sektor perbankan serta strategi pengendalian yang efektif. Perkembangan teknologi digital, mobile banking, dan transaksi online telah meningkatkan efisiensi layanan, namun juga membuka celah baru bagi berbagai bentuk kejahatan seperti phishing, social engineering, account takeover, hingga malware. Oleh karena itu, bank perlu memiliki sistem deteksi dan pencegahan fraud yang adaptif, terintegrasi, dan berbasis teknologi.
Pelatihan ini juga menekankan pentingnya penguatan kontrol internal serta kepatuhan terhadap regulasi yang diawasi oleh Otoritas Jasa Keuangan serta menjaga keandalan sistem pembayaran yang menjadi bagian dari pengawasan Bank Indonesia. Peserta akan dibekali kemampuan untuk mengidentifikasi pola fraud digital, menganalisis risiko, serta merancang strategi pengendalian yang efektif guna melindungi aset dan data nasabah
Objectives
- Memahami konsep dan jenis digital fraud di perbankan
- Mengidentifikasi modus operandi fraud digital
- Menganalisis risiko fraud dalam sistem digital banking
- Meningkatkan kemampuan deteksi dini fraud
- Menguasai strategi pencegahan fraud digital
- Memahami peran teknologi dalam pengendalian fraud
- Mengurangi potensi kerugian akibat fraud
- Meningkatkan keamanan sistem dan data nasabah
- Memahami aspek kepatuhan dan regulasi fraud
- Meningkatkan efektivitas respons terhadap insiden fraud
Course outline
1. Pengantar Digital Fraud di Perbankan
- Definisi dan ruang lingkup fraud digital
- Perkembangan kejahatan digital
- Dampak fraud terhadap bank dan nasabah
- Tren fraud di era digital
2. Jenis-Jenis Digital Fraud
- Phishing dan social engineering
- Account takeover
- Malware dan ransomware
- Fraud transaksi online
3. Kerangka Regulasi dan Kepatuhan
- Pengawasan oleh Otoritas Jasa Keuangan
- Regulasi sistem pembayaran oleh Bank Indonesia
- Kewajiban pelaporan fraud
- Sanksi dan implikasi hukum
4. Modus Operandi Fraud Digital
- Teknik manipulasi korban
- Eksploitasi kelemahan sistem
- Serangan berbasis teknologi
- Pola dan karakteristik fraud
5. Identifikasi Risiko Fraud Digital
- Vulnerability sistem IT
- Risiko transaksi online
- Risiko human error
- Risiko pihak ketiga
6. Teknologi Deteksi Fraud
- Fraud detection system
- Artificial intelligence dan machine learning
- Behavioral analytics
- Real-time monitoring system
7. Strategi Pencegahan Fraud
- Penguatan kontrol internal
- Multi-factor authentication (MFA)
- Enkripsi dan keamanan data
- Edukasi nasabah dan karyawan
8. Manajemen Insiden Fraud
- Proses identifikasi insiden
- Investigasi fraud
- Penanganan dan mitigasi kerugian
- Koordinasi internal dan eksternal
9. Peran Audit dan Compliance dalam Fraud Control
- Audit terhadap sistem pengendalian fraud
- Monitoring kepatuhan
- Evaluasi efektivitas kontrol
- Continuous improvement
10. Pengelolaan Risiko Fraud Berbasis Data
- Analisis pola transaksi
- Early warning system
- Risk scoring transaksi
- Dashboard monitoring fraud
11. Tantangan Pengendalian Fraud Digital
- Perkembangan teknologi fraud
- Keterbatasan sistem deteksi
- Perilaku pengguna
- Kompleksitas ekosistem digital
12. Studi Kasus Digital Fraud di Perbankan
- Analisis kasus fraud nyata
- Identifikasi kelemahan sistem
- Evaluasi strategi pengendalian
- Best practice pencegahan fraud digital
Participants
- Risk Management
- Audit Internal
- Information Technology
- Compliance & APUPPT
- Banking
- Legal / Law
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
