Analisis Kredit Modern untuk Keputusan Pembiayaan yang Lebih Akurat
Analisis Kredit Modern untuk Keputusan Pembiayaan yang Lebih Akurat
Description
Pelatihan ini dirancang untuk memberikan pemahaman mendalam mengenai pendekatan analisis kredit modern dalam proses pengambilan keputusan pembiayaan di sektor perbankan. Dalam era perbankan yang semakin berbasis data, analisis kredit tidak lagi hanya mengandalkan laporan keuangan historis, tetapi juga memanfaatkan data alternatif, model risiko, serta teknologi analitik untuk meningkatkan akurasi penilaian kelayakan debitur. Hal ini penting untuk menekan risiko kredit bermasalah sekaligus meningkatkan kualitas portofolio kredit bank.
Pelatihan ini juga menekankan penerapan prinsip kehati-hatian dan kepatuhan terhadap regulasi yang diawasi oleh Otoritas Jasa Keuangan serta menjaga stabilitas sistem keuangan yang menjadi perhatian Bank Indonesia. Peserta akan dibekali kemampuan analisis kredit berbasis data, pemahaman risiko yang lebih komprehensif, serta teknik pengambilan keputusan pembiayaan yang lebih objektif dan terukur
Objectives
- Memahami konsep analisis kredit modern di perbankan
- Menguasai pendekatan analisis berbasis data dan risiko
- Meningkatkan akurasi penilaian kelayakan debitur
- Mengidentifikasi faktor risiko kredit secara komprehensif
- Mengintegrasikan data keuangan dan non-keuangan dalam analisis
- Mengurangi risiko kredit bermasalah (NPL)
- Memahami model credit scoring modern
- Meningkatkan kualitas keputusan pembiayaan bank
- Mengoptimalkan proses analisis kredit yang efisien
- Mendukung pertumbuhan kredit yang sehat dan berkelanjutan
Course outline
1. Pengantar Analisis Kredit Modern
- Evolusi analisis kredit perbankan
- Perbedaan analisis tradisional dan modern
- Peran data dalam keputusan kredit
- Prinsip dasar risk-based lending
2. Kerangka Regulasi Kredit Perbankan
- Ketentuan pembiayaan dari Otoritas Jasa Keuangan
- Prinsip kehati-hatian oleh Bank Indonesia
- Standar penilaian kelayakan kredit
- Kepatuhan dalam proses pembiayaan
3. Sumber Data dalam Analisis Kredit Modern
- Data laporan keuangan debitur
- Data transaksi perbankan
- Data perilaku pembayaran
- Data alternatif (alt data)
4. Analisis Kelayakan Finansial Debitur
- Analisis rasio keuangan utama
- Arus kas dan kemampuan bayar
- Struktur modal dan leverage
- Stabilitas pendapatan debitur
5. Analisis Non-Keuangan Debitur
- Manajemen dan kualitas bisnis
- Reputasi dan track record
- Industri dan kondisi pasar
- Faktor eksternal ekonomi
6. Credit Scoring dan Credit Rating System
- Konsep credit scoring modern
- Model penilaian risiko kredit
- Klasifikasi tingkat risiko debitur
- Interpretasi hasil scoring
7. Analisis Risiko Kredit Terintegrasi
- Probability of Default (PD)
- Loss Given Default (LGD)
- Exposure at Default (EAD)
- Risk-adjusted decision making
8. Teknologi dalam Analisis Kredit
- Penggunaan data analytics
- Machine learning dalam credit assessment
- Automasi proses kredit
- Digital credit decisioning system
9. Struktur Keputusan Pembiayaan Bank
- Alur proses analisis kredit
- Credit approval framework
- Delegasi wewenang kredit
- Dokumentasi keputusan pembiayaan
10. Mitigasi Risiko dalam Pembiayaan
- Agunan dan jaminan kredit
- Covenant dalam perjanjian kredit
- Asuransi kredit
- Strategi pengendalian risiko
11. Monitoring Kredit Pasca-Pencairan
- Pemantauan performa debitur
- Early warning system
- Review berkala fasilitas kredit
- Tindakan korektif kredit bermasalah
12. Studi Kasus Analisis Kredit Modern
- Evaluasi keputusan kredit berbasis data
- Identifikasi kesalahan analisis kredit
- Simulasi credit decision
- Best practice analisis kredit modern
Participants
- Credit
- Risk Management
- Banking
- Finance
- Audit Internal
- Compliance & APUPPT
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
