Sustainable Lending Strategy: Integrasi ESG dalam Penyaluran Kredit
Sustainable Lending Strategy: Integrasi ESG dalam Penyaluran Kredit
Description
Tekanan global dan regulasi mendorong perbankan untuk mengintegrasikan prinsip Environmental, Social, and Governance (ESG) dalam aktivitas bisnis, khususnya dalam penyaluran kredit. Tidak hanya sebagai bentuk kepatuhan, penerapan ESG juga menjadi peluang untuk meningkatkan kualitas portofolio, mengurangi risiko jangka panjang, serta menciptakan nilai berkelanjutan. Pelatihan ini memberikan pemahaman strategis dan praktis dalam mengintegrasikan ESG ke dalam proses kredit, mulai dari kebijakan, analisa, hingga monitoring
Objectives
- Memahami konsep ESG dan relevansinya dalam industri perbankan
- Mengintegrasikan prinsip ESG dalam proses penyaluran kredit
- Mengidentifikasi risiko dan peluang berbasis ESG dalam pembiayaan
- Meningkatkan kualitas portofolio kredit yang berkelanjutan
- Memenuhi tuntutan regulasi dan ekspektasi stakeholder
Course outline
1. Fundamental ESG & Sustainable Finance
- Konsep ESG dan pilar-pilarnya (Environmental, Social, Governance)
- Tren global dan arah kebijakan sustainable finance
- Peran perbankan dalam pembiayaan berkelanjutan
2. Regulatory Framework & ESG Guidelines
- Kebijakan dan regulasi terkait ESG di sektor perbankan
- Prinsip dan standar internasional (best practice)
- Roadmap keuangan berkelanjutan
3. ESG Risk & Opportunity in Lending
- Identifikasi risiko ESG dalam pembiayaan
- Analisa dampak lingkungan dan sosial debitur
- Peluang pembiayaan sektor hijau (green financing)
4. Integrasi ESG dalam Proses Kredit
- ESG screening & due diligence
- Penilaian kelayakan kredit berbasis ESG
- Integrasi ESG dalam credit scoring dan risk rating
5.Sustainable Lending Portfolio Management
- Pengelolaan portofolio kredit berbasis ESG
- Diversifikasi sektor berkelanjutan
- Monitoring dan evaluasi kinerja ESG
6. ESG Reporting & Disclosure
- Pelaporan kinerja ESG dalam kredit
- Transparansi dan komunikasi kepada stakeholder
- Integrasi dengan laporan keberlanjutan (sustainability report)
7. Implementation Strategy & Challenges
- Tahapan implementasi ESG dalam bank
- Tantangan dan solusi praktis
- Perubahan budaya dan organisasi
8. Case Study & Best Practice
- Studi kasus pembiayaan berbasis ESG
- Benchmark praktik terbaik perbankan
- Diskusi dan simulasi penerapan ESG dalam kredit
Participants
- Credit
- Risk Management
- ESG / Sustainability
- Compliance & APU PPT
- Corporate Secretary & Humas
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
