Precision Lending Strategy: Meningkatkan Akurasi Penyaluran Kredit melalui Segmentasi dan Risk Profiling
Precision Lending Strategy: Meningkatkan Akurasi Penyaluran Kredit melalui Segmentasi dan Risk Profiling
Description
Di tengah persaingan industri perbankan yang semakin ketat, penyaluran kredit tidak cukup hanya mengandalkan pendekatan umum (one size fits all). Dibutuhkan strategi yang lebih presisi melalui segmentasi nasabah dan risk profiling yang akurat agar kredit yang disalurkan tepat sasaran, berkualitas, dan berkelanjutan. Pelatihan ini dirancang untuk membantu praktisi perbankan meningkatkan ketepatan dalam pengambilan keputusan kredit dengan memanfaatkan data, analisa risiko, serta pendekatan berbasis segmentasi yang lebih tajam.
Objectives
- Memahami konsep precision lending dalam penyaluran kredit
- Meningkatkan kemampuan segmentasi nasabah secara efektif
- Mengembangkan risk profiling yang lebih akurat dan komprehensif
- Mengoptimalkan kualitas portofolio kredit dan menekan risiko NPL
Mendukung strategi pertumbuhan kredit yang sehat dan terarah
Course outline
1. Fundamental Precision Lending Strategy
- Konsep precision lending dan urgensinya di perbankan modern
- Perbedaan pendekatan tradisional vs berbasis segmentasi & data
- Dampak terhadap kualitas kredit dan profitabilitas
2. Customer Segmentation Strategy
- Prinsip segmentasi nasabah (demografis, geografis, bisnis, perilaku)
- Segmentasi berbasis risiko dan potensi bisnis
- Penentuan target market yang tepat
3. Risk Profiling & Credit Risk Assessment
- Konsep risk profiling dalam analisa kredit
- Penilaian risiko berdasarkan karakteristik debitur
- Pengelompokan debitur berdasarkan tingkat risiko
4. Data-Driven Credit Analysis
- Pemanfaatan data internal dan eksternal
- Penggunaan data analytics dalam analisa kredit
- Integrasi data untuk meningkatkan akurasi keputusan
5. Credit Scoring & Decision Model
- Pengembangan model credit scoring
- Integrasi segmentasi dan risk profiling dalam scoring
- Automasi keputusan kredit (rule-based decision)
6. Portfolio Optimization Strategy
- Pengelolaan portofolio berbasis segmentasi
- Diversifikasi risiko antar segmen
- Monitoring kinerja kredit per segmen
7. Risk Mitigation & Monitoring
- Strategi mitigasi risiko berdasarkan profil debitur
- Penyesuaian struktur kredit (tenor, limit, pricing)
- Monitoring dan evaluasi berkelanjutan
8. Case Study & Practical Simulation
- Studi kasus segmentasi dan risk profiling
- Simulasi penyaluran kredit berbasis data
- Diskusi best practice di industri perbankan
Participants
- Credit
- Risk Management
- Data Analytics / Business Intelligence
- Marketing / Business Development
- Information Technology
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
