Optimasi Cost of Funds (COF) melalui Treasury Strategy
Optimasi Cost of Funds (COF) melalui Treasury Strategy
Description
Pelatihan ini dirancang untuk memberikan pemahaman komprehensif mengenai strategi treasury dalam mengoptimalkan Cost of Funds (COF) pada perbankan. COF merupakan salah satu komponen utama yang mempengaruhi profitabilitas bank, sehingga pengelolaannya harus dilakukan secara strategis melalui pengelolaan sumber dana, likuiditas, serta instrumen pasar keuangan.
Peserta akan mempelajari bagaimana treasury dapat berperan aktif dalam menekan biaya dana melalui pengelolaan struktur pendanaan yang optimal, strategi penempatan dana, serta pemanfaatan instrumen pasar uang. Pelatihan ini juga menekankan keseimbangan antara biaya dana yang efisien, risiko likuiditas, dan stabilitas operasional bank.
Objectives
- Memahami konsep Cost of Funds dalam perbankan
- Mengidentifikasi komponen pembentuk COF
- Mengoptimalkan struktur pendanaan bank
- Meningkatkan efisiensi biaya dana
- Memahami peran treasury dalam pengelolaan COF
- Mengelola likuiditas secara optimal
- Menguasai strategi penempatan dan pendanaan dana
- Menganalisis kondisi pasar uang dan suku bunga
- Mengelola risiko terkait biaya dana
- Meningkatkan profitabilitas bank
Course outline
1. Konsep Dasar Cost of Funds (COF)
- Definisi COF dalam perbankan
- Komponen utama pembentuk biaya dana
- Peran COF terhadap margin bank
- Hubungan COF dengan profitabilitas
2. Struktur Sumber Dana Bank
- Dana pihak ketiga (DPK)
- Dana murah (CASA) vs dana mahal (deposito)
- Diversifikasi sumber pendanaan
- Strategi komposisi dana optimal
3. Peran Treasury dalam Pengelolaan COF
- Fungsi treasury dalam likuiditas dan pendanaan
- Strategi pengelolaan dana jangka pendek
- Pengaruh keputusan treasury terhadap COF
- Koordinasi dengan unit bisnis
4. Strategi Penurunan Cost of Funds
- Optimalisasi dana murah (low cost fund)
- Pengelolaan suku bunga dana
- Efisiensi struktur pendanaan
- Pengurangan ketergantungan dana mahal
5. Manajemen Likuiditas dan COF
- Pengelolaan likuiditas harian
- Cash flow management
- Pengendalian mismatch likuiditas
- Dampak likuiditas terhadap biaya dana
6. Pemanfaatan Instrumen Pasar Uang
- Interbank placement dan borrowing
- Sertifikat Bank Indonesia dan instrumen jangka pendek
- Repo dan reverse repo
- Strategi optimalisasi penempatan dana
7. Analisis Suku Bunga dan Pasar Keuangan
- Pergerakan suku bunga pasar
- Kebijakan moneter dan dampaknya
- Strategi penyesuaian pricing dana
- Sentimen pasar terhadap likuiditas
8. Manajemen Risiko terkait COF
- Risiko suku bunga (interest rate risk)
- Risiko likuiditas
- Risiko pasar
- Pengendalian eksposur risiko
9. Optimalisasi Margin melalui Treasury Strategy
- Hubungan COF dengan Net Interest Margin (NIM)
- Strategi meningkatkan spread bunga
- Efisiensi pendanaan dan penyaluran dana
- Evaluasi kinerja treasury
10. Studi Kasus Optimasi COF Perbankan
- Analisis struktur dana bank
- Strategi penurunan COF
- Dampak perubahan suku bunga
- Best practice pengelolaan treasury
Participants
- Treasury & Investment
- Finance
- Banking
- Risk Management
- Perencanaan & Pengembangan
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
