Credit Review Lanjutan untuk Kasus Kredit Bermasalah
Credit Review Lanjutan untuk Kasus Kredit Bermasalah
Description
Pelatihan ini dirancang untuk memperdalam kemampuan analis dan praktisi perbankan dalam melakukan credit review lanjutan pada kredit yang telah menunjukkan gejala bermasalah atau masuk kategori Non-Performing Loan (NPL). Fokus utama pelatihan adalah melakukan evaluasi ulang secara komprehensif terhadap kondisi debitur, struktur fasilitas kredit, serta prospek pemulihan usaha berdasarkan data keuangan dan non-keuangan yang lebih mendalam.
Selain itu, pelatihan ini menekankan pada kemampuan analitis dalam mengidentifikasi akar permasalahan kredit serta menentukan langkah strategis yang paling tepat untuk meminimalkan potensi kerugian bank. Dengan pendekatan yang sistematis dan berbasis risiko, peserta akan mampu meningkatkan ketajaman dalam pengambilan keputusan kredit lanjutan secara lebih objektif, akurat, dan terukur
Objectives
- Memahami konsep credit review lanjutan pada kredit bermasalah
- Menganalisis ulang kelayakan debitur secara komprehensif
- Mengidentifikasi penyebab utama penurunan kualitas kredit
- Mengevaluasi struktur fasilitas kredit yang berjalan
- Menilai prospek keberlanjutan usaha debitur
- Mendeteksi risiko tersembunyi dalam portofolio kredit
- Meningkatkan ketajaman analisis keuangan debitur
- Menentukan tingkat recoverability kredit bermasalah
- Mengoptimalkan pengambilan keputusan penanganan kredit
- Meminimalkan potensi kerugian melalui evaluasi lanjutan
Course outline
1. Konsep Dasar Credit Review Lanjutan
- Pengertian dan tujuan credit review lanjutan
- Perbedaan credit review awal dan lanjutan
- Peran dalam siklus penanganan kredit bermasalah
- Kapan credit review lanjutan diperlukan
2. Identifikasi Kondisi Kredit Bermasalah
- Klasifikasi kredit dalam kategori bermasalah
- Indikator penurunan kualitas kredit
- Analisis keterlambatan pembayaran
- Pola deteriorasi kredit
3. Analisis Ulang Kelayakan Debitur
- Evaluasi kondisi keuangan terbaru
- Analisis arus kas aktual vs proyeksi
- Penilaian kemampuan bayar terkini
- Perubahan struktur modal debitur
4. Evaluasi Penyebab Utama Kredit Bermasalah
- Faktor internal debitur
- Faktor eksternal (ekonomi, industri, pasar)
- Faktor internal bank dalam proses kredit
- Kombinasi penyebab multifaktor
5. Analisis Prospek Usaha Debitur
- Keberlanjutan model bisnis
- Daya saing usaha di industri
- Stabilitas pendapatan
- Kemampuan adaptasi terhadap kondisi pasar
6. Evaluasi Struktur Fasilitas Kredit
- Kesesuaian tenor dan skema pembayaran
- Beban bunga dan kemampuan bayar
- Kecukupan agunan
- Eksposur risiko kredit berjalan
7. Analisis Risiko dan Recoverability
- Tingkat kemungkinan pemulihan kredit
- Klasifikasi kredit: viable vs non-viable
- Estimasi potensi kerugian bank
- Penilaian nilai likuidasi agunan
8. Deteksi Risiko Tersembunyi
- Ketergantungan usaha pada sumber tertentu
- Risiko konsentrasi pendapatan
- Kelemahan manajemen debitur
- Risiko eksternal yang belum teridentifikasi
9. Pengambilan Keputusan Berbasis Review
- Penentuan arah penanganan kredit
- Justifikasi berbasis data dan analisis
- Pertimbangan risiko vs peluang pemulihan
- Dokumentasi hasil review
10. Studi Kasus Kredit Bermasalah
- Analisis kasus penurunan kualitas kredit
- Evaluasi kesalahan awal analisis kredit
- Identifikasi titik kegagalan debitur
- Pembelajaran strategi penanganan efektif
Participants
- Credit
- Risk Management
- Banking
- Audit Internal
- Compliance & APUPPT
- Legal / Law
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
