Turnaround Strategy for Distressed Loans: Mengubah Kredit Bermasalah Menjadi Produktif
Turnaround Strategy for Distressed Loans: Mengubah Kredit Bermasalah Menjadi Produktif
Description
Di tengah dinamika ekonomi dan tekanan kualitas aset, kredit bermasalah (NPL) menjadi tantangan utama bagi perbankan. Tidak cukup hanya melakukan restrukturisasi konvensional, bank dituntut mampu melakukan turnaround strategy yang komprehensif—mengubah debitur bermasalah menjadi kembali sehat dan produktif. Pelatihan ini dirancang untuk membekali peserta dengan pendekatan strategis, taktis, dan praktis dalam menangani kredit bermasalah secara berkelanjutan dan bernilai tambah bagi bank.
Objectives
- Memahami konsep dan prinsip turnaround management dalam konteks kredit perbankan
- Mengidentifikasi akar permasalahan kredit bermasalah secara lebih mendalam
- Meningkatkan kemampuan analisa kelayakan restrukturisasi dan potensi recovery
- Menguasai strategi penyelamatan kredit yang inovatif dan berbasis solusi bisnis
- Mengoptimalkan nilai recovery serta meminimalisir kerugian bank
Course outline
1. Fundamental Distressed Loan & NPL Management
Karakteristik kredit bermasalah
Penyebab utama kegagalan kredit (internal & eksternal)
Regulasi dan kebijakan terkait NPL
2. Diagnosa Mendalam Kondisi Debitur
Analisa cash flow dan kemampuan bayar terkini
Penilaian ulang model bisnis debitur
Identifikasi viability vs non-viability
3. Strategi Turnaround & Restrukturisasi Lanjutan
Rescheduling, restructuring, reconditioning (3R) yang efektif
Skema kreatif: hair cut, debt to equity swap, refinancing
Pendekatan berbasis sektor industri
4. Business Restructuring Approach
Pendampingan bisnis debitur
Repositioning usaha & efisiensi operasional
Kolaborasi dengan stakeholder (investor, partner, dll)
5. Optimalisasi Agunan & Recovery Strategy
Strategi eksekusi agunan yang optimal
Alternatif penyelesaian: lelang, AYDA, atau penjualan sukarela
Negosiasi efektif dengan debitur
6. Early Warning System & Preventive Action
Deteksi dini potensi kredit bermasalah
Monitoring dan control pasca restrukturisasi
Penggunaan data & digital tools dalam pengawasan kredit
7. Studi Kasus & Best Practice
Studi kasus turnaround kredit berhasil
Diskusi strategi dan simulasi penanganan kasus nyata
Participants
- Credit
- Collection / Remedial
- Risk Management
- Finance
- Legal / Law
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
