Limit System Design dalam Pengendalian Risiko Bank
Limit System Design dalam Pengendalian Risiko Bank
Description
Pelatihan ini membahas secara komprehensif konsep Limit System Design sebagai salah satu pilar utama dalam pengendalian risiko di industri perbankan. Limit system berfungsi sebagai mekanisme pembatasan eksposur risiko agar aktivitas bisnis bank tetap berada dalam koridor risk appetite yang telah ditetapkan, baik untuk risiko kredit, pasar, likuiditas, operasional, maupun risiko kepatuhan termasuk APU PPT.
Dalam konteks modern banking, limit system tidak hanya bersifat statis, tetapi harus dirancang secara dinamis, terukur, dan terintegrasi dengan sistem teknologi informasi. Pelatihan ini juga menekankan bagaimana limit system berperan dalam mencegah transaksi berisiko tinggi, mendeteksi anomali, serta mendukung pengambilan keputusan berbasis risiko secara real-time
Objectives
- Memahami konsep dasar limit system dalam manajemen risiko bank
- Mengidentifikasi jenis-jenis limit dalam aktivitas perbankan
- Memahami hubungan limit system dengan risk appetite framework
- Menguasai prinsip desain limit berbasis risiko (risk-based limit setting)
- Memahami peran limit dalam pengendalian risiko APU PPT
- Menganalisis mekanisme breach limit dan tindak lanjutnya
- Mengintegrasikan limit system dengan transaction monitoring system
- Memahami governance dan approval dalam penetapan limit
- Meningkatkan kemampuan evaluasi efektivitas limit system
- Memahami peran teknologi dalam automasi pengawasan limit
Course outline
1. Konsep Dasar Limit System dalam Perbankan
- Definisi limit system sebagai alat kontrol risiko
- Tujuan utama pembatasan eksposur risiko
- Hubungan dengan enterprise risk management (ERM)
2. Jenis-Jenis Limit dalam Bank
- Limit kredit (counterparty exposure limit)
- Limit pasar (market risk limit)
- Limit likuiditas (liquidity exposure limit)
- Limit operasional dan kepatuhan (APU PPT limit)
3. Desain Limit Berbasis Risk Appetite
- Translasi risk appetite ke dalam limit operasional
- Risk tolerance vs hard limit vs soft limit
- Penentuan threshold berbasis profil risiko
4. Limit System dalam APU PPT
- Limit transaksi tunai dan non-tunai
- Limit transaksi nasabah high-risk dan PEP
- Integrasi dengan customer risk scoring
5. Mekanisme Monitoring dan Breach Limit
- Real-time limit monitoring
- Deteksi pelanggaran limit (limit breach)
- Eskalasi otomatis ke unit compliance
6. Penanganan Pelanggaran Limit
- Analisis penyebab breach
- Tindakan korektif dan preventif
- Approval untuk override limit
7. Integrasi dengan Sistem Teknologi
- Core banking system integration
- Dashboard limit monitoring
- Automated alert system dan AI-based anomaly detection
8. Governance Limit System
- Peran board of directors dan risk committee
- Delegasi kewenangan penetapan limit
- Kebijakan internal limit framework
9. Stress Testing dan Evaluasi Limit
- Simulasi skenario krisis terhadap limit
- Evaluasi ketahanan limit dalam kondisi ekstrem
- Penyesuaian limit berbasis hasil stress test
10. Continuous Improvement Limit System
- Review periodik efektivitas limit
- Penyesuaian terhadap perubahan regulasi
- Penguatan kontrol berbasis data dan teknologi
Participants
- Risk Management
- Information Technology
- Banking
- Audit Internal
- Compliance & APUPPT
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
