Rescue vs Exit Strategy: Menentukan Strategi Optimal dalam Penanganan Kredit Bermasalah
Rescue vs Exit Strategy: Menentukan Strategi Optimal dalam Penanganan Kredit Bermasalah
Description
Dalam pengelolaan kredit bermasalah (NPL), keputusan paling krusial bukan hanya bagaimana menyelamatkan, tetapi juga kapan harus keluar. Kesalahan memilih antara rescue strategy (penyelamatan) dan exit strategy (penyelesaian) dapat berdampak besar pada kerugian bank, kualitas aset, dan efisiensi recovery. Pelatihan ini dirancang untuk membantu praktisi perbankan mengambil keputusan strategis berbasis analisa yang komprehensif, objektif, dan terukur dalam menentukan langkah terbaik terhadap kredit bermasalah.
Objectives
- Memahami perbedaan mendasar antara rescue strategy dan exit strategy
- Meningkatkan kemampuan analisa dalam menentukan kelayakan penyelamatan kredit
- Mengidentifikasi indikator kapan kredit masih bisa diselamatkan atau harus segera di-exit
- Mengoptimalkan nilai recovery dan meminimalkan potensi kerugian
- Meningkatkan kualitas pengambilan keputusan berbasis risiko dan bisnis
Course outline
1. Fundamental NPL & Decision Framework
Karakteristik dan klasifikasi kredit bermasalah
Dampak keputusan rescue vs exit terhadap kinerja bank
Kerangka pengambilan keputusan (decision framework)
2. Diagnosa Kelayakan Debitur
Analisa cash flow & kemampuan bayar
Penilaian prospek usaha dan sustainability bisnis
Viable vs non-viable borrower
3. Rescue Strategy (Penyelamatan Kredit)
Strategi restrukturisasi (3R: rescheduling, restructuring, reconditioning)
Skema lanjutan: refinancing, debt restructuring, business turnaround
Pendampingan dan monitoring pasca restrukturisasi
4. Exit Strategy (Penyelesaian Kredit)
Exit melalui pelunasan, penjualan kredit, atau write-off
Eksekusi agunan (lelang, AYDA, penjualan sukarela)
Strategi percepatan recovery
5. Comparative Analysis: Rescue vs Exit
Perhitungan cost vs benefit
Recovery rate vs waktu penyelesaian
Risk assessment dan dampak terhadap portofolio
6. Negotiation & Stakeholder Management
Teknik negosiasi dengan debitur
Koordinasi dengan legal, appraisal, dan pihak eksternal
Strategi win-win solution
7. Early Warning & Preventive Strategy
Indikator dini untuk menentukan arah strategi
Monitoring kredit secara berkelanjutan
Penguatan sistem kontrol internal
8. Case Study & Simulation
Studi kasus penentuan rescue vs exit
Simulasi pengambilan keputusan berbasis data
Diskusi best practice di industri perbankan
Participants
- Credit
- Collection / Remedial
- Risk Management
- Finance
- Legal / Law
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
