Holistic Distressed Asset Management: Strategi Terintegrasi dalam Mengelola Kredit Bermasalah Secara Berkelanjutan
Holistic Distressed Asset Management: Strategi Terintegrasi dalam Mengelola Kredit Bermasalah Secara Berkelanjutan
Description
Kredit bermasalah (Non-Performing Loan/NPL) tidak lagi bisa ditangani dengan pendekatan parsial. Diperlukan strategi yang holistik dan terintegrasi, mulai dari tahap deteksi dini, penanganan, hingga pemulihan aset. Pelatihan ini dirancang untuk memberikan pemahaman menyeluruh tentang pengelolaan distressed asset dengan pendekatan end-to-end, menggabungkan aspek bisnis, risiko, hukum, dan operasional agar menghasilkan solusi yang berkelanjutan dan optimal bagi perbankan.
Objectives
- Memahami konsep holistic distressed asset management dalam industri perbankan
- Meningkatkan kemampuan dalam mengelola kredit bermasalah secara terintegrasi
- Mengoptimalkan strategi recovery dan nilai aset bermasalah
- Mengembangkan pendekatan kolaboratif lintas divisi (kredit, risk, legal, dll)
- Meminimalkan risiko kerugian dan meningkatkan kualitas portofolio kredit
Course outline
1. Overview Distressed Asset & NPL Management
Konsep dasar dan siklus hidup kredit bermasalah
Dampak NPL terhadap kesehatan bank
Regulasi dan kebijakan terkini
2. Early Warning System & Loan Monitoring
Identifikasi dini potensi kredit bermasalah
Tools monitoring dan risk indicator
Strategi pencegahan (preventive action)
3. Integrated Handling Strategy
Pendekatan terintegrasi: bisnis, risiko, dan legal
Koordinasi lintas fungsi dalam penanganan NPL
Penentuan strategi: restrukturisasi vs exit strategy
4. Advanced Restructuring Techniques
Skema restrukturisasi (3R: rescheduling, restructuring, reconditioning)
Strategi kreatif: refinancing, haircut, debt conversion
Penilaian kelayakan restrukturisasi
5. Agunan & Recovery Optimization
Strategi pengelolaan dan optimalisasi agunan
Alternatif penyelesaian kredit bermasalah
Teknik negosiasi dan recovery yang efektif
6. Legal & Compliance Framework
Aspek hukum dalam penanganan kredit bermasalah
Mitigasi risiko hukum
Penyelesaian sengketa (litigasi & non-litigasi)
7. Sustainable Recovery & Portfolio Improvement
Strategi pemulihan berkelanjutan
Rehabilitasi debitur menjadi performing loan
Pengelolaan portofolio pasca restrukturisasi
8. Case Study & Best Practice
Studi kasus pengelolaan distressed asset
Diskusi interaktif dan simulasi strategi
Participants
- Credit
- Collection / Remedial
- Risk Management
- Finance
- Legal / Law
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
