Pengelolaan Risiko Politically Exposed Person (PEP) dalam Kepatuhan/APU PPT Perbankan
Pengelolaan Risiko Politically Exposed Person (PEP) dalam Kepatuhan/APU PPT Perbankan
Description
Pelatihan ini membahas secara komprehensif pengelolaan risiko yang melekat pada Politically Exposed Person (PEP) dalam konteks Anti Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme (APU PPT) di sektor perbankan. Fokus utama pelatihan adalah bagaimana unit kepatuhan mengidentifikasi, menilai, memitigasi, dan memantau risiko PEP secara sistematis menggunakan pendekatan berbasis risiko (risk-based approach).
Selain aspek regulasi, pelatihan ini juga menekankan implementasi operasional di bank, termasuk penggunaan sistem screening otomatis, customer due diligence (CDD) yang diperketat, serta enhanced due diligence (EDD). Peserta akan dibekali kemampuan untuk mengelola eksposur risiko PEP secara berkelanjutan agar tidak menjadi celah penyalahgunaan sistem keuangan.
Objectives
- Memahami konsep dan klasifikasi Politically Exposed Person (PEP)
- Memahami keterkaitan PEP dengan risiko pencucian uang dan pendanaan terorisme
- Menguasai regulasi APU PPT terkait pengelolaan PEP
- Mampu mengidentifikasi PEP dalam proses onboarding nasabah
- Memahami konsep risk-based approach dalam pengelolaan PEP
- Meningkatkan kemampuan pelaksanaan Customer Due Diligence (CDD) dan Enhanced Due Diligence (EDD)
- Memahami penggunaan sistem screening dan database PEP
- Menganalisis faktor risiko tambahan pada PEP (sumber dana, jabatan, jaringan)
- Mampu melakukan monitoring berkelanjutan terhadap aktivitas transaksi PEP
- Memahami proses eskalasi dan pelaporan jika terdapat indikasi transaksi mencurigakan
Course outline
1. Konsep Dasar PEP dalam APU PPT
- Definisi PEP dan ruang lingkupnya
- Kategori Domestic, Foreign, International Organization PEP
- Family member dan close associate PEP
2. Kerangka Regulasi dan Kepatuhan
- Ketentuan regulator terkait PEP dalam perbankan
- Standar FATF (Financial Action Task Force)
- Implementasi kebijakan internal bank
3. Risk-Based Approach dalam Pengelolaan PEP
- Konsep penilaian risiko berbasis profil nasabah
- Penentuan tingkat risiko (low, medium, high risk)
- Penyesuaian kontrol berdasarkan level risiko
4. Proses Identifikasi PEP
- Customer onboarding dan screening awal
- Penggunaan database PEP global dan lokal
- Validasi manual terhadap hasil screening sistem
5. Customer Due Diligence (CDD) dan Enhanced Due Diligence (EDD)
- CDD standar untuk nasabah umum
- EDD untuk nasabah berisiko tinggi termasuk PEP
- Verifikasi sumber kekayaan dan sumber dana
6. Sistem Screening dan Teknologi Pendukung
- Automated PEP screening system
- Name matching algorithm dan fuzzy logic
- Integrasi sistem kepatuhan dengan core banking
7. Penilaian Risiko PEP
- Faktor risiko jabatan dan kewenangan
- Risiko geografis dan yurisdiksi
- Risiko transaksi dan pola perilaku finansial
8. Monitoring dan Pengawasan Berkelanjutan
- Transaction monitoring untuk nasabah PEP
- Deteksi perubahan profil risiko
- Periodic review dan re-assessment nasabah
9. Mitigasi Risiko PEP
- Penetapan kontrol tambahan (enhanced controls)
- Pembatasan transaksi tertentu
- Approval berjenjang untuk transaksi bernilai tinggi
10. Eskalasi dan Pelaporan Kepatuhan
- Proses investigasi internal jika ada red flag
- Eskalasi ke unit AML/CFT dan manajemen
- Penyusunan dan pelaporan STR (Suspicious Transaction Report)
Participants
- Compliance & APUPPT
- Risk Management
- Banking
- Legal / Law
- Audit Internal
- Corporate Secretary & Humas
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
