Mekanisme Eskalasi Internal Kasus APU PPT
Mekanisme Eskalasi Internal Kasus APU PPT
Description
Pelatihan ini membahas secara komprehensif mekanisme eskalasi internal dalam penanganan kasus Anti Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme (APU PPT) di lingkungan perbankan. Fokus utama adalah bagaimana suatu indikasi transaksi mencurigakan diidentifikasi, dianalisis, dan kemudian dinaikkan tingkat penanganannya secara berjenjang sesuai struktur organisasi kepatuhan bank.
Selain aspek prosedural, pelatihan ini juga menekankan pentingnya ketepatan waktu, kualitas analisis, serta koordinasi antar unit seperti frontliner, unit operasional, hingga compliance dan manajemen risiko. Dengan pendekatan berbasis studi kasus, peserta akan memahami alur eskalasi dari level awal hingga pelaporan ke otoritas terkait secara efektif dan sesuai ketentuan.
Objectives
- Memahami konsep dasar eskalasi dalam sistem APU PPT
- Mengidentifikasi indikasi awal transaksi mencurigakan
- Memahami struktur eskalasi internal di dalam bank
- Meningkatkan kemampuan analisis awal oleh unit operasional
- Memahami peran unit compliance dalam investigasi lanjutan
- Menguasai proses penentuan level risiko kasus APU PPT
- Memahami alur komunikasi antar unit terkait
- Meningkatkan ketepatan waktu dalam proses eskalasi
- Memahami kriteria pelaporan ke Financial Intelligence Unit
- Meningkatkan kepatuhan terhadap standar regulasi AML/CFT
Course outline
1. Konsep Dasar Mekanisme Eskalasi APU PPT
- Definisi eskalasi dalam konteks kepatuhan
- Tujuan sistem eskalasi internal
- Hubungan eskalasi dengan mitigasi risiko bank
2. Identifikasi Awal Transaksi Mencurigakan
- Red flag transaksi (struktur, pola, frekuensi)
- Sumber deteksi: sistem, frontliner, audit internal
- Dokumentasi temuan awal
3. Struktur Organisasi Eskalasi
- Peran frontliner dan unit operasional
- Peran unit AML/CFT dan compliance
- Peran manajemen risiko dan senior management
4. Alur Eskalasi Internal
- Level 1: deteksi dan validasi awal
- Level 2: analisis oleh compliance officer
- Level 3: review oleh kepala unit AML/CFT
- Level 4: keputusan manajemen untuk tindakan lanjutan
5. Analisis dan Investigasi Internal
- Pengumpulan data transaksi nasabah
- Analisis profil nasabah dan customer due diligence
- Penilaian keterkaitan dengan pola risiko APU PPT
6. Penentuan Tingkat Risiko Kasus
- Klasifikasi low, medium, high risk case
- Parameter penilaian risiko transaksi
- Dampak terhadap reputasi dan regulasi bank
7. Dokumentasi dan Case Management
- Pencatatan seluruh proses eskalasi
- Penggunaan case management system
- Audit trail dan jejak keputusan
8. Koordinasi Antar Unit
- Komunikasi antara operasional dan compliance
- Peran risk management dalam validasi risiko
- Sinkronisasi data antar sistem internal
9. Pelaporan ke Otoritas
- Kriteria pelaporan Suspicious Transaction Report (STR)
- Peran Pusat Pelaporan dan Analisis Transaksi Keuangan
- Timeline dan kewajiban pelaporan
10. Pengendalian dan Evaluasi Proses Eskalasi
- Review efektivitas proses eskalasi
- Identifikasi gap dalam alur penanganan kasus
- Perbaikan kebijakan internal APU PPT
Participants
- Compliance & APUPPT
- Risk Management
- Legal / Law
- Audit Internal
- Corporate Secretary & Humas
- Human Resource Management
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
