Risiko Pencucian Uang pada Cryptocurrency
Risiko Pencucian Uang pada Cryptocurrency
Description
Pelatihan ini membahas secara komprehensif risiko pencucian uang yang muncul dari penggunaan aset kripto (cryptocurrency) dalam ekosistem keuangan digital. Perkembangan teknologi blockchain dan aset kripto seperti Bitcoin dan Ethereum membuka peluang inovasi finansial, namun sekaligus menciptakan tantangan baru dalam pengawasan transaksi, terutama terkait anonimitas, cross-border transfer, dan layered transaction yang sulit dilacak secara konvensional.
Dalam konteks Anti Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme (APU PPT), lembaga keuangan dituntut untuk memahami karakteristik risiko kripto serta implementasi kontrol yang sesuai dengan standar internasional seperti FATF. Pelatihan ini menekankan bagaimana bank dan institusi keuangan dapat mengidentifikasi, memitigasi, dan memantau risiko pencucian uang yang berasal dari aset digital melalui pendekatan berbasis risiko dan pemanfaatan teknologi analitik
Objectives
- Memahami konsep dasar cryptocurrency dan teknologi blockchain
- Mengidentifikasi risiko pencucian uang dalam transaksi aset kripto
- Memahami karakteristik anonimitas dan pseudo-anonimitas dalam crypto
- Menganalisis pola transaksi mencurigakan berbasis aset digital
- Memahami standar Financial Action Task Force terkait aset virtual
- Menguasai konsep Travel Rule dalam transaksi aset kripto
- Memahami peran Virtual Asset Service Providers (VASPs)
- Menganalisis keterkaitan crypto dengan layering dalam money laundering
- Memahami peran regulator nasional seperti Pusat Pelaporan dan Analisis Transaksi Keuangan
- Meningkatkan kemampuan mitigasi risiko APU PPT pada transaksi digital
Course outline
1. Pengantar Cryptocurrency dan Blockchain
- Konsep dasar cryptocurrency
- Cara kerja blockchain sebagai distributed ledger
- Contoh aset kripto: Bitcoin dan Ethereum
2. Karakteristik Risiko Pencucian Uang pada Crypto
- Anonimitas dan pseudo-anonimitas alamat wallet
- Cross-border transaction tanpa batas geografis
- Kecepatan dan volume transaksi tinggi
3. Tahapan Money Laundering dalam Ekosistem Crypto
- Placement melalui fiat-to-crypto exchange
- Layering melalui mixing service dan multi-wallet transfer
- Integration ke sistem keuangan tradisional
4. Typology Kejahatan pada Aset Kripto
- Use of mixers/tumblers untuk menyamarkan transaksi
- Rug pull dan scam berbasis token
- Dark web transaction menggunakan crypto
5. Regulatory Framework dan FATF Standards
- Rekomendasi FATF untuk Virtual Asset dan VASP
- Implementasi Risk-Based Approach pada crypto
- Kewajiban compliance untuk platform aset digital
6. Travel Rule dalam Transaksi Aset Kripto
- Kewajiban pengiriman data originator dan beneficiary
- Tantangan implementasi antar exchange
- Integrasi sistem identitas digital
7. Peran Virtual Asset Service Providers (VASPs)
- Fungsi exchange crypto dalam AML/CFT
- Kewajiban KYC pada pengguna platform
- Monitoring transaksi mencurigakan
8. Deteksi dan Monitoring Risiko Crypto
- Blockchain analytics tools
- Address clustering dan transaction tracing
- Identifikasi high-risk wallet
9. Keterkaitan dengan Sistem Perbankan
- Fiat on-ramp dan off-ramp risk
- Risiko integrasi rekening bank dengan exchange
- Red flag indikator transaksi crypto di bank
10. Strategi Mitigasi Risiko APU PPT
- Enhanced Due Diligence pada nasabah terkait crypto
- Monitoring transaksi tidak biasa
- Kolaborasi bank dengan regulator dan exchange
- Pelaporan indikasi mencurigakan ke FIU
Participants
- Compliance & APUPPT
- Risk Management
- Legal / Law
- Audit Internal
- Finance
- Information Technology
- Treasury & Investment
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
