Legal Governance dalam Penanganan Kredit Bermasalah & Restrukturisasi di Era Ketidakpastian Ekonomi
Legal Governance dalam Penanganan Kredit Bermasalah & Restrukturisasi di Era Ketidakpastian Ekonomi
Description
Ketidakpastian ekonomi global dan domestik berdampak signifikan terhadap kualitas aset perbankan, khususnya meningkatnya risiko kredit bermasalah (Non-Performing Loan/NPL). Dalam kondisi ini, bank dituntut tidak hanya cepat dalam mengambil keputusan restrukturisasi, tetapi juga tepat secara hukum (legally sound) dan tetap sesuai prinsip kehati-hatian.
Regulasi dari Otoritas Jasa Keuangan terkait restrukturisasi kredit, manajemen risiko, dan kualitas aset menegaskan pentingnya legal governance dalam setiap tahapan penanganan kredit bermasalah. Kegagalan dalam aspek legal dapat menimbulkan risiko sengketa, kerugian finansial, hingga eksposur pidana bagi bank dan pengurusnya.
Oleh karena itu, diperlukan pemahaman komprehensif mengenai aspek hukum, tata kelola, serta strategi restrukturisasi yang efektif dan compliant di tengah dinamika ekonomi yang tidak menentu.
Objectives
Pelatihan ini bertujuan untuk:
- Memahami kerangka hukum penanganan kredit bermasalah dan restrukturisasi
- Meningkatkan pemahaman tentang legal risk dalam proses restrukturisasi kredit
- Mengidentifikasi potensi sengketa hukum dalam penyelesaian kredit
- Memahami prinsip governance dalam pengambilan keputusan restrukturisasi
- Mengoptimalkan strategi restrukturisasi yang prudent dan compliant
- Meningkatkan sinergi antara fungsi legal, kredit, dan manajemen risiko
Course outline
1. Kerangka Regulasi Kredit Bermasalah & Restrukturisasi
- Ketentuan kualitas aset dan restrukturisasi kredit
- Prinsip kehati-hatian (prudential banking principle)
- Peran regulator dan pengawasan bank
- Update kebijakan restrukturisasi di tengah ketidakpastian ekonomi
2. Konsep Legal Governance dalam Perbankan
- Definisi dan prinsip legal governance
- Integrasi governance, risk, dan compliance (GRC)
- Peran Direksi, Komisaris, dan fungsi pengawasan
- Dokumentasi hukum dalam proses kredit
3. Identifikasi & Penanganan Kredit Bermasalah
- Klasifikasi kolektibilitas kredit
- Early warning signals (EWS)
- Strategi penanganan: restrukturisasi vs recovery
- Peran unit remedial & special asset management
4. Skema Restrukturisasi Kredit
- Rescheduling, reconditioning, restructuring
- Haircut, konversi utang, dan skema hybrid
- Aspek legal dalam perubahan perjanjian kredit
- Validitas jaminan dan pengikatan ulang (re-collateralization)
5. Risiko Hukum dalam Restrukturisasi
- Potensi wanprestasi dan sengketa
- Risiko moral hazard & konflik kepentingan
- Risiko fraud dalam restrukturisasi
- Legal exposure bagi Direksi & pejabat bank
6. Strategi Penyelesaian Kredit Bermasalah
- Negosiasi dan penyelesaian damai
- Litigasi vs non-litigasi
- Eksekusi jaminan (hak tanggungan, fidusia, dll.)
- Alternatif penyelesaian sengketa (ADR)
7. Studi Kasus & Best Practices
- Studi kasus restrukturisasi kredit di perbankan
- Analisis kegagalan dan keberhasilan restrukturisasi
- Lessons learned dalam konteks krisis ekonomi
- Benchmark praktik terbaik industri
8. Penguatan Legal & Compliance Framework
- Legal due diligence dalam restrukturisasi
- Penguatan internal control & audit
- Peran compliance dan legal sebagai strategic partner
Participants
- Legal / Law
- Credit
- Risk Management
- Compliance & APU PPT
- Corporate Secretary & Humas
- Finance
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
