Strategi Funding dan Lending pada UUS
Strategi Funding dan Lending pada UUS
Description
Pelatihan ini dirancang untuk memperkuat pemahaman dan kemampuan strategis dalam mengelola penghimpunan dana (funding) dan penyaluran pembiayaan (lending/financing) pada Unit Usaha Syariah (UUS) Bank. Dalam industri perbankan syariah, keseimbangan antara funding dan lending menjadi kunci utama dalam menjaga likuiditas, profitabilitas, serta keberlanjutan bisnis bank.
Peserta akan dibekali dengan strategi praktis dalam mengoptimalkan sumber dana, mengelola struktur pembiayaan, serta menjaga kualitas portofolio pembiayaan berbasis prinsip syariah. Pelatihan ini juga menekankan pentingnya inovasi produk, manajemen risiko, serta penguatan hubungan nasabah untuk mendukung pertumbuhan bisnis UUS yang sehat dan berkelanjutan.
Objectives
- Memahami konsep funding dan lending dalam perbankan syariah
- Meningkatkan kemampuan strategi penghimpunan dana UUS
- Mengoptimalkan struktur pembiayaan yang sehat dan produktif
- Menjaga keseimbangan likuiditas bank syariah
- Mengembangkan strategi pertumbuhan dana pihak ketiga
- Meningkatkan kualitas portofolio pembiayaan
- Mengelola risiko pembiayaan secara efektif
- Meningkatkan daya saing produk funding dan financing
- Memperkuat hubungan dengan nasabah funding dan lending
- Meningkatkan profitabilitas dan keberlanjutan bisnis UUS
Course outline
1. Konsep Dasar Funding dan Lending pada UUS
- Pengertian funding dan financing dalam bank syariah
- Prinsip dasar penghimpunan dan penyaluran dana
- Peran funding dan lending dalam kinerja UUS
- Tantangan industri perbankan syariah
2. Strategi Penghimpunan Dana (Funding Strategy)
- Sumber dana pihak ketiga (tabungan, giro, deposito)
- Segmentasi nasabah funding
- Strategi akuisisi dan retensi dana
- Pengembangan produk funding syariah
3. Optimalisasi Cost of Fund (CoF)
- Struktur biaya dana
- Strategi efisiensi biaya penghimpunan dana
- Penetapan pricing produk funding
- Pengelolaan margin dan daya saing
4. Strategi Penyaluran Pembiayaan (Lending/Financing Strategy)
- Prinsip pembiayaan syariah (murabahah, mudharabah, musyarakah, dll.)
- Analisis kelayakan pembiayaan
- Segmentasi pembiayaan (ritel, komersial, UMKM)
- Strategi ekspansi pembiayaan
5. Manajemen Portofolio Pembiayaan
- Diversifikasi portofolio pembiayaan
- Pengendalian konsentrasi risiko
- Monitoring kualitas aset pembiayaan
- Strategi pembiayaan produktif
6. Manajemen Risiko Funding dan Lending
- Risiko likuiditas dan risiko pembiayaan
- Early warning system pembiayaan bermasalah
- Mitigasi risiko kredit syariah
- Penguatan prinsip kehati-hatian
7. Pricing Strategy dalam Funding dan Financing
- Penetapan bagi hasil (nisbah)
- Strategi pricing kompetitif
- Analisis profitabilitas produk
- Keseimbangan risiko dan return
8. Relationship Management Nasabah
- Pengelolaan nasabah funding utama
- Strategi mempertahankan nasabah pembiayaan
- Cross selling produk syariah
- Membangun loyalitas jangka panjang
9. Digitalisasi Funding dan Lending
- Pemanfaatan digital banking untuk funding
- Digital onboarding nasabah pembiayaan
- Analitik data untuk keputusan bisnis
- Otomasi proses monitoring portofolio
10. Strategi Pertumbuhan Berkelanjutan UUS
- Integrasi funding-lending dalam strategi bisnis
- Penguatan daya saing UUS
- Inovasi produk berbasis kebutuhan pasar
- Strategi ekspansi bisnis syariah jangka panjang
Participants
- Treasury & Invesment
- Credit
- Risk Management
- Banking
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
