Manajemen Risiko Kepatuhan di Perbankan: Menghadapi Perubahan Regulasi OJK dan Tren ESG (Environmental, Social, Governance)
Manajemen Risiko Kepatuhan di Perbankan: Menghadapi Perubahan Regulasi OJK dan Tren ESG (Environmental, Social, Governance)
Description
Perbankan modern menghadapi tantangan kepatuhan (compliance) yang semakin kompleks seiring percepatan transformasi digital, globalisasi, dan perhatian publik terhadap isu lingkungan dan sosial. Selain kewajiban mematuhi regulasi yang ditetapkan oleh Otoritas Jasa Keuangan (OJK), bank kini juga dihadapkan pada tren ESG, di mana praktik bisnis harus memperhatikan dampak lingkungan, tanggung jawab sosial, dan tata kelola perusahaan yang baik.
Manajemen risiko kepatuhan bertujuan untuk memastikan bahwa seluruh kegiatan operasional dan strategi bank sesuai dengan peraturan, etika, dan standar internasional, sekaligus melindungi reputasi, modal, dan kepercayaan pemangku kepentingan. Integrasi prinsip ESG menjadi semakin penting, karena regulator, investor, dan masyarakat menuntut bank untuk mendukung pembangunan berkelanjutan.
Dalam konteks ini, SDM perbankan perlu memiliki kemampuan proaktif dalam mengidentifikasi, menilai, dan memitigasi risiko kepatuhan, termasuk risiko yang muncul akibat perubahan regulasi dan penerapan ESG.
Objectives
- Memahami perubahan regulasi OJK terbaruyang relevan dengan operasi perbankan.
- Mengidentifikasi dan mengelola risiko kepatuhan secara sistematis.
- Meningkatkan pemahaman dan implementasi prinsip ESGdalam kebijakan dan operasional bank.
- Mendorong integrasi manajemen risiko kepatuhan dengan strategi bisnis dan tata kelola.
- Mengembangkan budaya kepatuhan dan kesadaran ESGdi seluruh level organisasi.
- Memastikan kesiapan bank dalam menghadapi audit, inspeksi, dan reporting regulator.
Course outline
1. Pengenalan Manajemen Risiko Kepatuhan
- Definisi risiko kepatuhan
- Hubungan risiko kepatuhan dengan risiko operasional dan reputasi
- Kerangka manajemen risiko OJK: POJK, Surat Edaran, dan pedoman internal
- Three Lines of Defense dalam manajemen risiko
2. Perubahan Regulasi OJK dan Dampaknya
- Update regulasi terkait perbankan digital, anti pencucian uang, dan perlindungan konsumen
- Kepatuhan terhadap pedoman prudential banking dan tata kelola
- Implementasi regulasi dalam operasional dan reporting
3. Risiko Kepatuhan dalam Konteks Digital
- Risiko siber dan fraud digital
- KYC/e-KYC, digital onboarding, dan perlindungan data nasabah
- Pemantauan transaksi mencurigakan dan reporting otomatis
4. Prinsip dan Integrasi ESG di Perbankan
- Konsep Environmental, Social, Governance (ESG)
- Praktik ESG dalam lending, investasi, dan operasional bank
- Analisis risiko ESG: reputasi, regulasi, dan finansial
- Reporting ESG: standar GRI, SASB, atau TCFD
5. Mitigasi Risiko Kepatuhan dan ESG
- Risk assessment & control mapping
- Monitoring dan early warning system
- Whistleblowing system dan etika bisnis
- Integrasi compliance & ESG dalam kebijakan internal
6. Pengukuran dan Pelaporan Risiko
- Key Risk Indicators (KRI) untuk compliance & ESG
- Dashboard pemantauan risiko
- Audit internal dan external
- Laporan kepada manajemen dan regulator
Participants
- Compliance
- Risk Management
- Sustainability / ESG
- Corporate Governance
- Legal
- Internal Audit
- Corporate Secretary
- Strategic Planning
- Finance
- Operations
- Management
- Top Management / Executive
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
