Sharia Trade Finance dalam Pengelolaan Pembiayaan Perdagangan di Unit Usaha Syariah Bank
Sharia Trade Finance dalam Pengelolaan Pembiayaan Perdagangan di Unit Usaha Syariah Bank
Description
Pelatihan ini dirancang untuk memberikan pemahaman komprehensif mengenai konsep, struktur, dan implementasi Sharia Trade Finance dalam operasional Unit Usaha Syariah (UUS) bank. Fokus utama pelatihan adalah bagaimana pembiayaan perdagangan berbasis syariah dapat digunakan untuk mendukung aktivitas ekspor-impor dan perdagangan domestik secara sesuai prinsip syariah, efisien, dan aman.
Melalui pendekatan konseptual dan studi kasus, peserta akan mempelajari berbagai instrumen trade finance syariah seperti murabahah L/C, wakalah, kafalah, dan ijarah dalam transaksi perdagangan. Pelatihan ini juga menekankan analisis risiko transaksi perdagangan, kepatuhan syariah, serta struktur pembiayaan yang sesuai dengan kebutuhan nasabah korporasi dan UMKM ekspor-impor
Objectives
- Memahami konsep dasar Sharia Trade Finance
- Mengidentifikasi perbedaan trade finance syariah dan konvensional
- Memahami instrumen akad dalam pembiayaan perdagangan syariah
- Menguasai struktur transaksi ekspor-impor berbasis syariah
- Menganalisis risiko dalam pembiayaan perdagangan
- Memahami mekanisme letter of credit (L/C) syariah
- Mengintegrasikan akad syariah dalam transaksi perdagangan
- Memahami peran bank dalam fasilitasi perdagangan syariah
- Meningkatkan kepatuhan terhadap prinsip dan fatwa syariah
- Mengembangkan solusi pembiayaan perdagangan yang kompetitif
Course outline
1. Pengantar Sharia Trade Finance
- Definisi trade finance dalam perbankan syariah
- Peran bank dalam pembiayaan perdagangan
- Prinsip dasar syariah dalam transaksi perdagangan
- Perkembangan trade finance syariah global
2. Instrumen Akad dalam Trade Finance Syariah
- Murabahah dalam pembiayaan perdagangan
- Wakalah sebagai akad perwakilan transaksi
- Kafalah sebagai penjaminan transaksi
- Ijarah dalam pembiayaan aset perdagangan
3. Struktur Transaksi Ekspor-Impor Syariah
- Alur transaksi perdagangan internasional
- Peran bank dalam pembiayaan L/C syariah
- Dokumentasi perdagangan
- Settlement dan mekanisme pembayaran
4. Letter of Credit (L/C) Syariah
- Konsep L/C dalam perspektif syariah
- Struktur akad dalam L/C syariah
- Mekanisme penerbitan dan pembayaran
- Risiko dalam L/C syariah
5. Risiko dalam Sharia Trade Finance
- Risiko kredit perdagangan
- Risiko negara dan valuta asing
- Risiko dokumen dan kepatuhan
- Risiko syariah dalam transaksi
6. Analisis Kelayakan Nasabah Trade Finance
- Profil nasabah perdagangan
- Analisis kapasitas usaha ekspor-impor
- Arus kas transaksi perdagangan
- Penilaian risiko nasabah
7. Kepatuhan Syariah dalam Trade Finance
- Prinsip sharia compliance
- Peran Dewan Pengawas Syariah (DPS)
- Fatwa DSN-MUI terkait trade finance
- Audit kepatuhan transaksi
8. Manajemen Operasional Trade Finance
- Proses administrasi transaksi perdagangan
- Pengelolaan dokumen perdagangan
- Koordinasi antar unit bank
- Efisiensi proses layanan trade finance
9. Strategi Pengembangan Bisnis Trade Finance
- Segmentasi nasabah perdagangan
- Pengembangan produk trade finance syariah
- Kompetisi di pasar trade finance
- Digitalisasi layanan perdagangan
10. Studi Kasus dan Simulasi
- Analisis transaksi ekspor-impor syariah
- Simulasi L/C syariah
- Identifikasi risiko transaksi perdagangan
- Diskusi dan evaluasi kasus
Participants
- Banking
Treasury & Invesment
Risk Management
Compliance & APUPPT
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
