Integrated Remedial & Recovery Management System
Integrated Remedial & Recovery Management System
Description
Dalam industri perbankan, pengelolaan kredit bermasalah tidak cukup hanya dengan penagihan konvensional, tetapi memerlukan pendekatan yang terintegrasi antara fungsi remedial, recovery, legal, dan bisnis. Tanpa sistem yang terstruktur, proses penanganan NPL seringkali tidak optimal, lambat, dan berisiko meningkatkan kerugian bank.
Integrated Remedial & Recovery Management System merupakan pendekatan menyeluruh yang menggabungkan strategi, proses, teknologi, serta koordinasi lintas fungsi untuk memaksimalkan pemulihan kredit bermasalah dan meminimalkan kerugian.
Pelatihan ini dirancang untuk membantu bank membangun sistem pengelolaan remedial dan recovery yang efektif, terukur, dan sesuai dengan regulasi.
Objectives
Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan mampu:
- Memahami konsep pengelolaan kredit bermasalah secara terintegrasi
- Mengidentifikasi tahapan remedial dan recovery secara sistematis
- Menyusun strategi penanganan NPL yang efektif dan efisien
- Mengoptimalkan koordinasi antar unit (business, collection, legal)
- Menggunakan data dan sistem untuk monitoring dan pengambilan keputusan
- Meningkatkan recovery rate dan menurunkan rasio NPL
- Memastikan kepatuhan terhadap regulasi perbankan
Course outline
A. Konsep Dasar Remedial & Recovery Management
- Definisi dan ruang lingkup remedial & recovery
- Siklus kredit bermasalah (early warning hingga write-off)
- Peran fungsi terkait dalam pengelolaan NPL
B. Early Warning System (EWS)
- Identifikasi dini potensi kredit bermasalah
- Indikator risiko (financial & behavioral)
- Monitoring portofolio kredit
C. Strategi Remedial Management
- Restrukturisasi kredit (rescheduling, reconditioning, restructuring)
- Pendekatan persuasif kepada debitur
- Penanganan kredit dalam perhatian khusus
D. Strategi Recovery Management
- Soft collection vs hard collection
- Penagihan intensif dan negosiasi
- Penggunaan pihak ketiga (collection agency)
E. Legal Strategy & Asset Recovery
- Proses hukum dalam penyelesaian kredit bermasalah
- Eksekusi jaminan (lelang, penjualan aset)
- Manajemen aset sitaan (AYDA)
F. Integrated System & Workflow
- Integrasi proses antar unit (business, risk, legal)
- Standard Operating Procedure (SOP) remedial & recovery
- Digitalisasi proses collection & recovery
G. Performance Monitoring & KPI
- Pengukuran kinerja (NPL ratio, recovery rate, aging)
- Dashboard monitoring
- Evaluasi efektivitas strategi
H. Risk & Compliance
- Kepatuhan terhadap regulasi OJK
- Risiko operasional & hukum
- Tata kelola (governance) dalam pengelolaan NPL
I. Studi Kasus & Best Practice
- Studi kasus pengelolaan NPL di perbankan
- Diskusi tantangan nyata peserta
- Penyusunan action plan implementasi
Participants
- Credit
- Collection / Remedial
- Risk Management
- Information Technology
- Digital Banking / Transformation
- Compliance & APUPPT
- Audit Internal
- Internal Control / GRC
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
