Accelerated Loan Recovery & NPL Resolution Strategy
Accelerated Loan Recovery & NPL Resolution Strategy
Description
Peningkatan rasio kredit bermasalah (Non-Performing Loan/NPL) menjadi salah satu tantangan utama perbankan, terutama di tengah tekanan ekonomi dan perubahan perilaku nasabah. Proses recovery yang lambat dan strategi penyelesaian yang tidak tepat dapat meningkatkan kerugian serta membebani kinerja keuangan bank.
Diperlukan pendekatan yang lebih cepat, terarah, dan strategis untuk mempercepat pemulihan kredit sekaligus menyelesaikan NPL secara efektif. Hal ini mencakup optimalisasi strategi penagihan, restrukturisasi, penyelesaian hukum, serta pemanfaatan data dan teknologi.
Pelatihan ini dirancang untuk membekali peserta dengan strategi percepatan recovery dan penyelesaian NPL secara komprehensif, terukur, dan sesuai regulasi.
Objectives
Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan mampu:
- Memahami strategi percepatan recovery kredit bermasalah
- Mengidentifikasi akar masalah dan segmentasi NPL
- Menentukan strategi penyelesaian yang tepat (remedial, recovery, legal)
- Meningkatkan efektivitas proses penagihan dan negosiasi
- Mengoptimalkan restrukturisasi kredit sebagai solusi
- Mempercepat penyelesaian melalui jalur hukum dan non-hukum
- Meningkatkan recovery rate dan menurunkan rasio NPL
Course outline
A. Overview NPL & Dampaknya terhadap Bank
- Definisi dan klasifikasi kredit bermasalah
- Dampak NPL terhadap profitabilitas dan kesehatan bank
- Tren NPL di industri perbankan
B. Segmentasi & Root Cause Analysis NPL
- Segmentasi debitur (ritel, UMKM, korporasi)
- Analisis penyebab kredit bermasalah
- Penentuan prioritas penanganan
C. Accelerated Recovery Strategy
- Strategi percepatan penagihan (collection strategy)
- Intensifikasi komunikasi dan kunjungan
- Penggunaan collection tools & digital support
D. Effective Negotiation & Restructuring
- Teknik negosiasi untuk percepatan pembayaran
- Skema restrukturisasi kredit (rescheduling, restructuring)
- Menentukan solusi terbaik bagi debitur dan bank
E. Legal & Enforcement Strategy
- Jalur hukum dalam penyelesaian kredit bermasalah
- Eksekusi jaminan dan lelang aset
- Kolaborasi dengan pihak eksternal (kurator, balai lelang)
F. Portfolio Management & Write-Off Strategy
- Pengelolaan portofolio NPL
- Strategi hapus buku (write-off)
- Recovery pasca write-off
G. Performance Monitoring & KPI
- Pengukuran recovery rate dan efektivitas strategi
- Monitoring aging dan pipeline NPL
- Dashboard dan reporting
H. Risk, Compliance & Governance
- Kepatuhan terhadap regulasi perbankan
- Risiko hukum dan operasional
- Tata kelola dalam proses recovery
I. Studi Kasus & Simulasi
- Studi kasus percepatan recovery di perbankan
- Simulasi strategi penanganan NPL
- Penyusunan action plan implementasi
Participants
- Credit
- Collection / Remedial
- Risk Management
- Legal
- Compliance & APUPPT
- Corporate Banking
- SME Banking
- Audit Internal
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
