Strategi Penagihan Intensif (Collection Strategy)
Strategi Penagihan Intensif (Collection Strategy)
Description
Pelatihan ini dirancang untuk memberikan pemahaman mendalam mengenai strategi penagihan intensif (collection strategy) dalam industri perbankan, khususnya dalam pengelolaan kredit yang mulai bermasalah hingga kategori non-performing loan. Fokus utama pelatihan adalah bagaimana bank dapat melakukan penagihan secara sistematis, terukur, dan efektif dengan tetap menjaga aspek kepatuhan, etika, dan hubungan jangka panjang dengan nasabah.
Melalui pendekatan praktis berbasis studi kasus, peserta akan mempelajari tahapan penagihan mulai dari early collection hingga hard collection, teknik komunikasi dengan debitur, serta strategi recovery yang optimal. Pelatihan ini juga menekankan pentingnya penggunaan data, segmentasi risiko, dan pendekatan berbasis perilaku debitur untuk meningkatkan efektivitas penagihan.
Objectives
- Memahami konsep dasar strategi penagihan intensif dalam perbankan
- Mengidentifikasi tahapan proses collection pada kredit bermasalah
- Menganalisis karakteristik debitur dalam proses penagihan
- Menguasai teknik komunikasi efektif dengan debitur
- Mengembangkan strategi penagihan berbasis segmentasi risiko
- Meningkatkan efektivitas early warning dan early collection
- Memahami teknik negosiasi dalam penagihan kredit
- Mengoptimalkan recovery melalui pendekatan sistematis
- Memahami aspek hukum dan etika dalam penagihan
- Mengintegrasikan collection strategy dengan manajemen risiko kredit
Course outline
1. Pengantar Strategi Penagihan dalam Perbankan
- Definisi dan tujuan collection strategy
- Peran penagihan dalam manajemen risiko kredit
- Siklus kredit dan posisi fungsi collection
- Prinsip penagihan yang efektif dan beretika
2. Segmentasi Debitur dalam Collection
- Klasifikasi debitur berdasarkan tingkat risiko
- Prioritas penagihan berbasis kolektibilitas
- Analisis perilaku pembayaran nasabah
- Strategi pendekatan berbeda untuk tiap segmen
3. Tahapan Penagihan Kredit
- Early collection (tunggakan awal)
- Intensive collection (tunggakan menengah)
- Hard collection (kredit bermasalah berat)
- Eskalasi penanganan kredit
4. Teknik Komunikasi Penagihan
- Pendekatan komunikasi persuasif
- Teknik negosiasi dengan debitur
- Handling objection dan keberatan nasabah
- Etika komunikasi dalam penagihan
5. Strategi Penagihan Berbasis Data
- Penggunaan data analytics dalam collection
- Scoring risiko debitur
- Prioritas penagihan berbasis potensi recovery
- Monitoring performance collection
6. Strategi Negosiasi dan Penyelesaian
- Penyusunan skema pembayaran ulang
- Settlement dan restructuring sederhana
- Win-win solution approach
- Pengelolaan debitur kooperatif vs tidak kooperatif
7. Manajemen Tim Collection
- Struktur dan peran tim penagihan
- Target dan Key Performance Indicator (KPI)
- Monitoring produktivitas collection officer
- Pengelolaan beban kerja (workload management)
8. Aspek Hukum dan Kepatuhan
- Regulasi penagihan dalam perbankan
- Batasan etika dan hukum dalam penagihan
- Perlindungan konsumen jasa keuangan
- Risiko hukum dalam proses collection
9. Strategi Optimalisasi Recovery
- Kombinasi collection, restrukturisasi, dan collateral
- Exit strategy untuk kredit macet
- Penggunaan pihak ketiga (debt collector)
- Evaluasi efektivitas strategi penagihan
10. Studi Kasus dan Simulasi
- Simulasi penagihan pada berbagai segmen debitur
- Role play negosiasi penagihan
- Analisis kasus kredit bermasalah
- Evaluasi strategi collection
Participants
- Credit
Banking
Risk Management
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
