Navigating Structural Liquidity Changes: The New Era of Treasury Management in Banking
Navigating Structural Liquidity Changes: The New Era of Treasury Management in Banking
Description
Struktur likuiditas perbankan saat ini mengalami perubahan signifikan akibat dinamika suku bunga global, perubahan perilaku nasabah, perkembangan teknologi finansial, serta peningkatan tuntutan regulasi. Sumber pendanaan yang sebelumnya stabil kini menjadi lebih kompetitif dan volatil, sementara sisi aset bank juga semakin kompleks dengan berbagai instrumen keuangan dan eksposur risiko yang beragam.
Perubahan ini mendorong transformasi mendasar dalam fungsi treasury, dari sekadar pengelola likuiditas harian menjadi strategic liquidity manager yang harus mampu membaca perubahan struktural (structural liquidity shift) secara lebih cepat dan akurat. Pendekatan tradisional dalam manajemen likuiditas tidak lagi cukup untuk menghadapi tekanan pasar yang dinamis dan ketidakpastian ekonomi global.
Objectives
- Memberikan pemahaman tentang perubahan struktural likuiditas dalam industri perbankan modern.
- Meningkatkan kemampuan peserta dalam menganalisis dinamika sumber dan penggunaan dana bank.
- Mengembangkan pemahaman tentang tantangan baru dalam treasury management di era volatilitas tinggi.
- Meningkatkan kemampuan dalam mengelola risiko likuiditas secara proaktif dan strategis.
- Mendorong penerapan pendekatan ALM (Asset Liability Management) yang lebih adaptif terhadap perubahan pasar.
- Mempersiapkan peserta menghadapi tekanan likuiditas akibat faktor eksternal seperti suku bunga, inflasi, dan perubahan perilaku deposan.
Course outline
1. Evolusi Manajemen Likuiditas Perbankan
- Peran treasury dalam manajemen likuiditas
- Perubahan dari traditional liquidity management ke strategic liquidity management
- Dampak krisis keuangan global terhadap pendekatan likuiditas
- Tren terbaru dalam liquidity governance
2. Structural Liquidity Shifts di Perbankan
- Definisi dan karakteristik structural liquidity change
- Perubahan perilaku deposan (retail vs wholesale funding)
- Dampak digital banking dan fintech terhadap stabilitas dana
- Fragmentasi pasar pendanaan global
- Pengaruh suku bunga tinggi terhadap struktur likuiditas
3. Liquidity Risk Management Framework
- Konsep dasar risiko likuiditas
- Liquidity Coverage Ratio (LCR) dan Net Stable Funding Ratio (NSFR)
- Cash flow mismatch analysis
- Liquidity gap management
- Contingency Funding Plan (CFP)
4. Asset Liability Management (ALM) di Era Baru
- Prinsip dasar ALM
- Interest rate risk vs liquidity risk interplay
- Behavioral modeling of deposits and loans
- Gap analysis dan duration mismatch
- ALCO (Asset Liability Committee) decision-making process
5. Funding Strategy dan Market Dynamics
- Stabilitas sumber pendanaan bank
- Retail funding vs wholesale funding
- Cost of fund optimization strategies
- Market access dan funding diversification
- Early warning indicators of funding stress
6. Stress Testing dan Scenario Analysis
- Liquidity stress testing framework
- Macroeconomic shock scenarios
- Interest rate shock dan liquidity impact
- Reverse stress testing
- Penggunaan hasil stress test dalam keputusan treasury
7. Digital Transformation dalam Treasury Management
- Peran data analytics dalam liquidity monitoring
- Real-time liquidity dashboards
- Predictive analytics untuk cash flow forecasting
- Automation dalam liquidity reporting
- Tantangan integrasi data dan governance
8. Best Practice dan Studi Kasus
- Studi kasus krisis likuiditas global dan regional
- Lessons learned dari mismatch likuiditas
- Best practice bank internasional dalam structural liquidity management
- Strategi adaptasi treasury di era suku bunga tinggi
Participants
- Divisi Treasury & Investment
- Divisi Finance
- Divisi Risk Management
- Divisi Banking
- Divisi Accounting & Tax
- Divisi Perencanaan & Pengembangan
- Divisi Compliance & APUPPT
- Divisi Corporate Secretary & Humas
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
