Teknik Collection Efektif untuk Menurunkan NPL BPR
Teknik Collection Efektif untuk Menurunkan NPL BPR
Description
Pelatihan ini dirancang untuk meningkatkan kemampuan tim collection di Bank Perkreditan Rakyat dalam menangani kredit bermasalah secara efektif, sistematis, dan sesuai prinsip kehati hatian. Peserta akan mempelajari strategi penagihan yang tepat berdasarkan tingkat risiko nasabah, karakter debitur, serta tahapan keterlambatan pembayaran untuk meminimalkan Non Performing Loan atau NPL.
Selain itu, pelatihan ini membahas pendekatan komunikasi yang persuasif, teknik negosiasi penagihan, serta strategi restrukturisasi sederhana yang sesuai dengan karakteristik BPR. Dengan pendekatan praktis dan studi kasus, peserta akan mampu meningkatkan tingkat recovery sekaligus menjaga hubungan baik dengan nasabah
Objectives
- Memahami konsep dasar collection dan penanganan NPL di BPR
- Mengidentifikasi penyebab utama kredit bermasalah
- Menguasai tahapan penagihan berdasarkan aging kredit
- Meningkatkan kemampuan komunikasi penagihan yang efektif
- Menerapkan teknik negosiasi dengan debitur bermasalah
- Mengurangi tingkat NPL secara sistematis
- Memahami strategi early warning system kredit bermasalah
- Mengoptimalkan recovery rate penagihan
- Mengelola restrukturisasi kredit secara sederhana
- Meningkatkan profesionalisme tim collection
Course outline
1. Konsep Dasar Collection di BPR
- Definisi collection dan tujuan utama
- Hubungan collection dengan NPL
- Peran penting tim collection
- Prinsip penagihan yang etis dan profesional
2. Klasifikasi Kredit Bermasalah
- Kredit lancar, kurang lancar, diragukan, macet
- Aging schedule keterlambatan pembayaran
- Identifikasi prioritas penanganan
- Segmentasi debitur bermasalah
3. Strategi Early Warning System
- Indikator awal kredit bermasalah
- Perubahan perilaku pembayaran
- Monitoring rekening debitur
- Sistem deteksi dini risiko
4. Teknik Komunikasi Penagihan
- Komunikasi persuasif dan empatik
- Pendekatan psikologis terhadap debitur
- Handling resistance nasabah
- Etika komunikasi collection
5. Teknik Negosiasi Penagihan
- Strategi win win solution
- Penentuan skema pembayaran ulang
- Pengaturan jadwal pembayaran
- Kesepakatan tertulis dengan debitur
6. Tahapan Collection yang Efektif
- Soft collection untuk keterlambatan awal
- Hard collection untuk keterlambatan lanjut
- Field collection atau kunjungan lapangan
- Eskalasi penanganan kredit macet
7. Strategi Restrukturisasi Kredit
- Penjadwalan ulang pembayaran
- Penurunan bunga atau penyesuaian tenor
- Analisa kelayakan restrukturisasi
- Dokumentasi restrukturisasi kredit
8. Manajemen Debitur Bermasalah
- Klasifikasi tingkat kesulitan debitur
- Strategi pendekatan berbeda per segmen
- Penanganan debitur tidak kooperatif
- Koordinasi internal antar unit
9. Optimalisasi Recovery Rate
- Target dan monitoring collection
- Analisis efektivitas penagihan
- Penggunaan data untuk strategi collection
- Peningkatan produktivitas collection team
10. Pengendalian dan Evaluasi Collection
- Key performance indicator collection
- Evaluasi kinerja petugas collection
- Audit dan kontrol internal
- Continuous improvement strategi penagihan
Participants
- Credit
Banking
Risk Management
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
