The Future of Banking Compliance: AML/CFT, ESG Risk, and Digital Monitoring
The Future of Banking Compliance: AML/CFT, ESG Risk, and Digital Monitoring
Description
Perkembangan industri perbankan saat ini berlangsung sangat cepat seiring dengan transformasi digital, meningkatnya kompleksitas transaksi lintas negara, serta meningkatnya tuntutan terhadap tata kelola yang berkelanjutan. Dalam konteks ini, fungsi kepatuhan (compliance) tidak lagi hanya berfokus pada pemenuhan regulasi tradisional, tetapi juga harus mampu mengantisipasi risiko baru yang muncul dari inovasi teknologi, perubahan perilaku nasabah, serta ekspektasi global terhadap keberlanjutan.
Tiga pilar utama yang menjadi perhatian utama dalam perkembangan kepatuhan perbankan modern adalah Anti-Money Laundering dan Counter Financing of Terrorism (AML/CFT), risiko Environmental, Social, and Governance (ESG), serta digital monitoring berbasis teknologi seperti artificial intelligence dan data analytics. Ketiganya menjadi fondasi penting dalam membangun sistem perbankan yang aman, transparan, dan berkelanjutan.
Objectives
- Memberikan pemahaman mendalam mengenai perkembangan terbaru dalam AML/CFT dan implikasinya bagi sektor perbankan.
- Menjelaskan konsep dan penerapan ESG risk dalam kerangka manajemen risiko dan kepatuhan bank.
- Mengidentifikasi peran teknologi digital dalam meningkatkan efektivitas sistem monitoring kepatuhan.
- Meningkatkan kemampuan peserta dalam mendeteksi, menganalisis, dan merespons risiko kepatuhan secara lebih cepat dan akurat.
- Mendorong penerapan pendekatan risk-based compliance yang terintegrasi dengan teknologi modern.
- Mempersiapkan peserta menghadapi tantangan regulasi global di masa depan.
Course outline
1. AML/CFT dalam Perbankan Modern
- Konsep dasar AML (Anti-Money Laundering) dan CFT (Counter Financing of Terrorism)
- Evolusi modus pencucian uang dan pendanaan terorisme
- Risk-Based Approach (RBA) dalam AML/CFT
- Customer Due Diligence (CDD) dan Enhanced Due Diligence (EDD)
- Red flags dan typology transaksi mencurigakan
- Peran Financial Intelligence Unit (FIU) dan pelaporan STR (Suspicious Transaction Report)
2. ESG Risk dalam Industri Perbankan
- Pengertian dan ruang lingkup ESG (Environmental, Social, Governance)
- ESG sebagai bagian dari risk management bank
- Risiko lingkungan (climate risk) dalam pembiayaan
- Risiko sosial: hak tenaga kerja, inklusi keuangan, dan dampak sosial kredit
- Risiko tata kelola (governance) dan fraud prevention
- Integrasi ESG dalam credit scoring dan lending decision
- Regulasi global terkait sustainable finance
3. Digital Monitoring dan RegTech
- Konsep digital compliance dan RegTech (Regulatory Technology)
- Penggunaan AI dan machine learning dalam deteksi fraud
- Real-time transaction monitoring systems
- Data analytics untuk risk scoring nasabah
- Automasi pelaporan kepatuhan (regulatory reporting)
- Cybersecurity dalam konteks compliance
- Tantangan: data privacy, false positive, dan kualitas data
4. Integrasi Masa Depan Compliance Banking
- Integrasi AML/CFT, ESG, dan digital monitoring dalam satu framework
- Peran compliance officer di era digital
- Transformasi budaya kepatuhan di organisasi
- Studi kasus implementasi global dan regional
- Tren masa depan: predictive compliance dan AI governance
Participants
- Divisi Compliance & APUPPT
- Divisi Risk Management
- Divisi Audit Internal
- Divisi Legal
- Divisi Banking
- Divisi Information Technology
- Divisi Finance
- Divisi Corporate Secretary & Humas
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
