From Compliance to Intelligence: Strengthening AML/CFT in Banking Ecosystem
From Compliance to Intelligence: Strengthening AML/CFT in Banking Ecosystem
Description
Perkembangan kejahatan keuangan di sektor perbankan semakin kompleks, terorganisir, dan berbasis teknologi. Metode pencucian uang dan pendanaan terorisme tidak lagi bersifat sederhana, melainkan memanfaatkan jaringan lintas negara, teknologi digital, serta berbagai instrumen keuangan modern. Dalam kondisi ini, pendekatan AML/CFT yang hanya berfokus pada kepatuhan formal (compliance-based) sudah tidak lagi memadai.
Paradigma baru dalam AML/CFT menuntut pergeseran dari sekadar pemenuhan regulasi menuju pendekatan berbasis intelligence-driven compliance, yaitu sistem yang mampu mengolah data, mengenali pola, dan menghasilkan insight untuk pencegahan kejahatan keuangan secara proaktif. Dengan demikian, bank tidak hanya menjadi pelaksana aturan, tetapi juga bagian aktif dari ekosistem intelijen keuangan.
Objectives
- Memahami evolusi pendekatan AML/CFT dari compliance-based menuju intelligence-driven approach.
- Meningkatkan kemampuan peserta dalam mengidentifikasi pola transaksi mencurigakan secara lebih analitis dan proaktif.
- Mengembangkan pemahaman tentang pemanfaatan data, teknologi, dan analitik dalam AML/CFT.
- Meningkatkan efektivitas sistem deteksi dini risiko kejahatan keuangan di sektor perbankan.
- Mendorong integrasi antara fungsi kepatuhan, risiko, dan unit bisnis dalam ekosistem AML/CFT.
- Mempersiapkan peserta menghadapi tantangan kejahatan keuangan berbasis digital dan lintas yurisdiksi.
Course outline
1. Evolusi AML/CFT: Dari Compliance ke Intelligence
- Perkembangan pendekatan AML/CFT global
- Keterbatasan pendekatan berbasis checklist (rule-based compliance)
- Konsep intelligence-driven compliance
- Peran AML/CFT dalam financial crime prevention modern
2. Financial Crime Typology dan Emerging Risks
- Typology pencucian uang modern
- Pendanaan terorisme dan risiko geopolitik
- Fraud berbasis digital dan cyber-enabled financial crime
- Risiko transaksi lintas negara dan cross-border layering
3. Data dan Analytics dalam AML/CFT
- Peran data dalam sistem AML modern
- Customer profiling dan behavioral analytics
- Transaction pattern recognition
- Use of data mining dalam deteksi anomali
- Data quality dan tantangan integrasi data
4. Technology-Driven AML/CFT
- Artificial Intelligence (AI) dan Machine Learning dalam monitoring transaksi
- Transaction Monitoring System (TMS) modern
- Network analysis untuk mendeteksi hubungan mencurigakan
- RegTech dalam pelaporan dan kepatuhan otomatis
- Reducing false positives dengan smart algorithms
5. Intelligence Sharing dalam Ekosistem Keuangan
- Peran Financial Intelligence Unit (FIU)
- Kolaborasi antar bank dan regulator
- Information sharing framework (domestik dan internasional)
- Collaborative approach dalam pencegahan kejahatan keuangan
6. Building Intelligence-Driven Compliance Framework
- Integrasi AML/CFT, risk management, dan data analytics
- Role of compliance officer as risk intelligence enabler
- Governance dan oversight dalam sistem berbasis intelijen
- Studi kasus implementasi AML/CFT berbasis intelligence
Participants
- Divisi Compliance & APUPPT
- Divisi Risk Management
- Divisi Audit Internal
- Divisi Legal
- Divisi Banking
- Divisi Information Technology
- Divisi Finance
- Divisi Corporate Secretary & Humas
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
