Manajemen Risiko QRIS, BI-FAST & Digital Payment
Manajemen Risiko QRIS, BI-FAST & Digital Payment
Description
Transformasi sistem pembayaran digital di Indonesia berkembang sangat pesat, ditandai dengan adopsi luas QRIS dan implementasi BI-FAST. Inovasi ini mendorong efisiensi transaksi dan inklusi keuangan, namun juga meningkatkan eksposur risiko seperti fraud, cyber attack, kesalahan operasional, serta risiko kepatuhan.
Bank dan institusi keuangan dituntut memiliki kerangka manajemen risiko yang kuat untuk memastikan keamanan, keandalan, dan kepatuhan terhadap regulasi Bank Indonesia dan Otoritas Jasa Keuangan.
Pelatihan ini memberikan pemahaman komprehensif serta pendekatan praktis dalam mengelola risiko pada ekosistem digital payment, khususnya QRIS dan BI-FAST.
Objectives
Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan mampu:
- Memahami ekosistem dan mekanisme QRIS, BI-FAST, dan digital payment
- Mengidentifikasi berbagai risiko dalam transaksi digital
- Menerapkan kerangka manajemen risiko pada sistem pembayaran
- Mengembangkan kontrol dan mitigasi risiko yang efektif
- Meningkatkan keamanan dan keandalan layanan digital payment
- Memastikan kepatuhan terhadap regulasi yang berlaku
Course outline
1. Overview Sistem Pembayaran Digital
- Evolusi sistem pembayaran di Indonesia
- Ekosistem QRIS & BI-FAST
- Peran bank, fintech, switching, dan merchant
- Tren digital payment (e-wallet, mobile banking, dll.)
2. Mekanisme QRIS & BI-FAST
- Alur transaksi QRIS (merchant-presented & customer-presented)
- Mekanisme BI-FAST (transfer real-time, settlement)
- Struktur biaya dan SLA layanan
- Studi alur transaksi end-to-end
3. Identifikasi Risiko Digital Payment
- Risiko fraud (phishing, social engineering, account takeover)
- Risiko cyber security (malware, hacking)
- Risiko operasional (system failure, human error)
- Risiko likuiditas & settlement
- Risiko kepatuhan dan reputasi
4. Framework Manajemen Risiko
- Penerapan prinsip manajemen risiko dalam sistem pembayaran
- Three lines of defense
- Risk assessment & risk mapping
- Key Risk Indicators (KRI) untuk digital payment
5. Fraud Prevention & Cybersecurity
- Fraud detection system (rule-based & AI-based)
- Monitoring transaksi real-time
- Customer authentication (OTP, biometrik, MFA)
- Incident response & fraud handling
6. Governance & Compliance
- Regulasi Bank Indonesia terkait QRIS & BI-FAST
- Ketentuan dari OJK
- Standar keamanan (misal: ISO 27001)
- Audit & pelaporan insiden
7. Teknologi Pendukung
- Encryption & data protection
- API security
- Cloud & infrastructure resilience
- Early warning system
8. Business Continuity & Operational Resilience
- Business Continuity Plan (BCP)
- Disaster Recovery Plan (DRP)
- High availability system
- Penanganan downtime & gangguan sistem
9. Studi Kasus & Workshop
- Analisis kasus fraud digital payment
- Simulasi risk assessment QRIS/BI-FAST
- Penyusunan mitigasi risiko
- Diskusi best practice industri
Participants
- Risk Management
- Digital Banking / Transformation
- Information Technology
- Payment System / E-Payment
- Compliance & APUPPT
- Finance
- Audit Internal
- Treasury & Investment
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
