Structuring & Pricing Produk Syariah yang Kompetitif
Structuring & Pricing Produk Syariah yang Kompetitif
Description
Persaingan industri perbankan syariah semakin ketat, sehingga bank dituntut mampu merancang (structuring) produk yang tidak hanya sesuai prinsip syariah, tetapi juga kompetitif dari sisi harga (pricing) dan menarik bagi nasabah. Penggunaan akad seperti Murabahah, Musyarakah, Mudharabah, dan Ijarah harus dioptimalkan melalui pendekatan yang inovatif dan berbasis pasar.
Selain itu, aspek kepatuhan terhadap fatwa Dewan Syariah Nasional Majelis Ulama Indonesia dan regulasi dari Otoritas Jasa Keuangan menjadi kunci agar produk tetap aman dan terpercaya.
Pelatihan ini dirancang untuk memberikan pemahaman strategis dan praktis dalam merancang struktur produk dan menentukan pricing yang optimal, kompetitif, dan sesuai prinsip syariah.
Objectives
Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan mampu:
- Memahami konsep structuring produk syariah secara komprehensif
- Menentukan pricing produk yang kompetitif dan profitable
- Mengkombinasikan akad untuk menciptakan produk inovatif
- Menyesuaikan pricing dengan kondisi pasar dan profil risiko
- Memastikan kepatuhan syariah dalam struktur dan harga produk
- Meningkatkan daya saing produk pembiayaan dan funding
Course outline
1. Fundamental Structuring Produk Syariah
- Konsep dasar structuring dalam perbankan syariah
- Rukun & syarat akad dalam pengembangan produk
- Single akad vs hybrid akad (multi akad)
- Prinsip value creation dalam produk syariah
2. Mapping Kebutuhan Nasabah & Market Insight
- Segmentasi nasabah (retail, UMKM, korporasi)
- Analisis kebutuhan pembiayaan & investasi
- Benchmark produk bank lain (pricing & fitur)
- Tren produk syariah terkini
3. Teknik Structuring Produk
- Penyusunan skema produk berbasis:
Murabahah (fixed margin)
Musyarakah & Mudharabah (profit sharing)
Ijarah (leasing & IMBT)
- Hybrid structuring (contoh: Musyarakah + Ijarah)
- Studi kasus produk:
Pembiayaan rumah
Pembiayaan kendaraan
Pembiayaan proyek & investasi
4. Konsep Pricing Produk Syariah
- Prinsip dasar pricing dalam syariah (tanpa riba)
- Komponen pricing:
Cost of fund
Overhead cost
Risk premium
Margin/nisbah
- Perbedaan pricing konvensional vs syariah
5. Metode Penentuan Pricing
- Pricing Murabahah (cost-plus margin)
- Pricing bagi hasil (revenue sharing vs profit sharing)
- Pricing Ijarah (ujrah/sewa)
- Risk-based pricing
- Competitive pricing strategy
6. Profitabilitas & Risk Management
- Analisa profitabilitas produk
- Break even analysis
- Sensitivitas terhadap perubahan suku bunga pasar
- Mitigasi risiko pembiayaan
7. Kepatuhan Syariah & Regulasi
- Review fatwa DSN-MUI terkait produk
- Ketentuan OJK dalam produk dan pricing
- Sharia compliance dalam struktur & pricing
- Peran Dewan Pengawas Syariah (DPS)
8. Workshop & Studi Kasus
- Simulasi membuat struktur produk syariah
- Latihan menentukan pricing kompetitif
- Studi kasus produk real di bank syariah
- Presentasi hasil kelompok
Participants
- Sharia Banking / Unit Usaha Syariah
- Product Development
- Finance
- Risk Management
- Treasury & Investment
- Marketing & Sales
- Compliance & APUPPT
- Perencanaan & Pengembangan
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
