Islamic Wealth Management & Priority Banking Syariah
Islamic Wealth Management & Priority Banking Syariah
Description
Pertumbuhan nasabah affluent dan high net worth di perbankan syariah mendorong kebutuhan layanan wealth management yang tidak hanya fokus pada profit, tetapi juga selaras dengan prinsip syariah. Konsep Islamic Wealth Management mengintegrasikan pengelolaan kekayaan dengan nilai-nilai halal, keberkahan, serta tujuan jangka panjang (wealth preservation & wealth distribution).
Dalam praktiknya, layanan ini mencakup berbagai instrumen seperti Mudharabah, Musyarakah, Wakalah, serta produk investasi syariah seperti Sukuk dan reksa dana syariah.
Pelatihan ini juga membahas bagaimana bank membangun layanan Priority Banking Syariah yang unggul, personal, dan berbasis relationship management untuk meningkatkan loyalitas dan nilai nasabah.
Objectives
Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan mampu:
- Memahami konsep Islamic Wealth Management secara komprehensif
- Mengidentifikasi kebutuhan nasabah affluent & priority
- Menyusun strategi pengelolaan kekayaan berbasis syariah
- Menawarkan produk investasi syariah yang sesuai profil risiko
- Meningkatkan kemampuan advisory & relationship management
- Mengembangkan layanan priority banking yang kompetitif
Course outline
1. Fundamental Islamic Wealth Management
- Konsep dasar pengelolaan kekayaan dalam Islam
- Prinsip halal, keberkahan, dan maqashid syariah
- Wealth creation, protection, purification, dan distribution
2. Segmentasi Nasabah Priority Banking
- Karakteristik nasabah affluent & HNWI
- Kebutuhan finansial dan non-finansial
- Customer journey & service personalization
- Relationship management strategy
3. Produk & Instrumen Investasi Syariah
- Deposito & tabungan berbasis Mudharabah
- Sukuk (ritel & korporasi)
- Reksa dana syariah
- Bancassurance syariah (takaful)
- Produk treasury syariah
4. Asset Allocation & Portfolio Management
- Prinsip diversifikasi dalam syariah
- Penyusunan portofolio sesuai risk profile
- Strategic vs tactical asset allocation
- Monitoring & rebalancing portofolio
5. Financial Planning Syariah
- Perencanaan keuangan jangka pendek & panjang
- Perencanaan pendidikan, pensiun, dan warisan
- Integrasi zakat, infaq, sedekah, dan wakaf
- Perlindungan aset (risk protection)
6. Advisory & Selling Skill untuk Priority Banking
- Consultative selling dalam layanan syariah
- Teknik komunikasi dengan nasabah high-end
- Handling objection & trust building
- Etika layanan berbasis nilai syariah
7. Pengembangan Layanan Priority Banking
- Desain layanan eksklusif (benefit & privilege)
- Digital wealth management
- Benchmark best practice industri
- Strategi retensi & loyalitas nasabah
8. Regulasi & Kepatuhan Syariah
- Ketentuan dari Otoritas Jasa Keuangan
- Fatwa dari Dewan Syariah Nasional Majelis Ulama Indonesia
- Sharia compliance dalam produk wealth management
9. Workshop & Studi Kasus
- Simulasi financial planning nasabah priority
- Penyusunan portofolio investasi syariah
- Role play relationship manager & nasabah
- Studi kasus real industri
Participants
- Sharia Banking / Unit Usaha Syariah
- Wealth Management
- Retail Banking
- Marketing & Sales
- Customer Relationship Management (CRM)
- Treasury & Investment
- Compliance & APUPPT
- Risk Management
- Leadership Program
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
