Advanced Financial Crime Prevention: APU PPT, Regulatory Compliance, and Internal Control Framework

Running 28 - 29 April 2026 Bandung

Registration

Advanced Financial Crime Prevention: APU PPT, Regulatory Compliance, and Internal Control Framework

28 - 29 April 2026 Bandung Hotel Zest Sukajadi

Description

Dalam lanskap industri jasa keuangan yang semakin kompleks, risiko kejahatan keuangan (financial crime) terus berkembang baik dari sisi skala, modus, maupun teknologi yang digunakan. Pencucian uang, pendanaan terorisme, penipuan keuangan, hingga penyalahgunaan sistem perbankan digital menjadi ancaman serius yang dapat mengganggu stabilitas sistem keuangan, merusak integritas institusi, serta menurunkan tingkat kepercayaan publik.

Seiring dengan perkembangan tersebut, institusi keuangan dituntut untuk memiliki sistem pencegahan kejahatan keuangan yang kuat, terintegrasi, dan berbasis risiko. Di Indonesia, kerangka pencegahan dan pemberantasan pencucian uang serta pendanaan terorisme (APU PPT) menjadi kewajiban utama yang harus diterapkan oleh seluruh pelaku industri keuangan, sesuai dengan regulasi dari otoritas pengawas seperti Otoritas Jasa Keuangan (OJK) dan Bank Indonesia, serta mengacu pada standar internasional yang ditetapkan oleh Financial Action Task Force (FATF).

Namun demikian, implementasi APU PPT tidak dapat berdiri sendiri tanpa dukungan sistem kepatuhan (regulatory compliance) yang kuat serta kerangka pengendalian internal (internal control framework) yang efektif. Ketiga elemen ini harus terintegrasi dalam satu sistem manajemen risiko kejahatan keuangan yang komprehensif, mencakup pencegahan, deteksi, hingga respons terhadap potensi pelanggaran.

Objectives

Memberikan pemahaman mendalam mengenai konsep advanced financial crime dan bentuk-bentuk risikonya dalam industri keuangan.
Meningkatkan pengetahuan peserta terkait implementasi APU PPT sesuai regulasi nasional dan standar internasional.
Membekali peserta dengan kemampuan penguatan sistem regulatory compliance yang efektif dan terintegrasi.
Mengembangkan pemahaman mengenai desain dan implementasi internal control framework dalam pencegahan financial crime.
Meningkatkan kemampuan identifikasi, mitigasi, dan monitoring risiko kejahatan keuangan berbasis pendekatan risiko.
Mendorong integrasi antara fungsi compliance, risk management, dan internal audit dalam satu sistem pengendalian yang kuat.
Meningkatkan kapasitas organisasi dalam membangun sistem pencegahan financial crime yang adaptif terhadap perkembangan teknologi dan regulasi.

Course outline

1. Pengantar Advanced Financial Crime

Definisi dan ruang lingkup financial crime
Jenis-jenis kejahatan keuangan (fraud, money laundering, terrorist financing, cyber-enabled crime)
Dampak financial crime terhadap institusi dan sistem keuangan

2. Kerangka APU PPT (Anti Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme)

Prinsip dasar APU PPT
Tahapan pencucian uang
Regulasi nasional APU PPT di Indonesia
Standar internasional Financial Action Task Force (FATF Recommendations)

3. Regulatory Compliance Framework

Konsep dan ruang lingkup compliance di sektor keuangan
Peran regulator dan kewajiban institusi keuangan
Compliance risk management
Compliance monitoring dan reporting system

4. Internal Control Framework

Konsep pengendalian internal
Komponen internal control (control environment, risk assessment, control activities, information & communication, monitoring)
Model Three Lines of Defense
Integrasi internal control dengan risk management

5. Risk-Based Approach dalam Financial Crime Prevention