Transformasi Fungsi Remedial dan Recovery Kredit dalam Perspektif Ketahanan Perbankan
Transformasi Fungsi Remedial dan Recovery Kredit dalam Perspektif Ketahanan Perbankan
Description
Dalam menghadapi dinamika ekonomi yang semakin kompleks dan tidak menentu, industri perbankan dituntut untuk memiliki tingkat ketahanan (resilience) yang tinggi guna menjaga stabilitas operasional dan kepercayaan publik. Salah satu aspek krusial dalam membangun ketahanan tersebut adalah kemampuan bank dalam mengelola kredit bermasalah secara efektif, khususnya melalui fungsi remedial dan recovery kredit.
Fungsi remedial dan recovery pada awalnya sering diposisikan sebagai fungsi operasional yang bersifat reaktif, yaitu menangani kredit setelah masuk dalam kategori bermasalah. Namun, dalam perspektif perbankan modern, fungsi ini telah berevolusi menjadi bagian strategis dari manajemen risiko yang berperan penting dalam menjaga kualitas aset, mempercepat pemulihan nilai kredit, serta meminimalkan kerugian.
Transformasi fungsi remedial dan recovery kredit menjadi suatu kebutuhan yang tidak terelakkan. Perubahan ini didorong oleh berbagai faktor, antara lain peningkatan kompleksitas portofolio kredit, tekanan regulasi, perkembangan teknologi digital, serta kebutuhan akan pengambilan keputusan berbasis data. Bank tidak lagi cukup hanya mengandalkan pendekatan konvensional dalam penagihan dan penyelesaian kredit bermasalah, tetapi perlu mengadopsi pendekatan yang lebih terstruktur, analitis, dan terintegrasi dengan fungsi bisnis lainnya.
Objectives
- Memberikan pemahaman komprehensif mengenai peran strategis fungsi remedial dan recovery dalam mendukung ketahanan perbankan.
- Meningkatkan pemahaman peserta terhadap dinamika kredit bermasalah dan implikasinya terhadap stabilitas bank.
- Membekali peserta dengan konsep transformasi fungsi remedial dan recovery dari pendekatan reaktif menjadi proaktif dan berbasis nilai.
- Mengembangkan kemampuan dalam merancang strategi penanganan kredit bermasalah yang efektif dan berkelanjutan.
- Meningkatkan kompetensi dalam mengoptimalkan proses recovery untuk meminimalkan kerugian kredit.
- Memperkuat pemahaman mengenai integrasi fungsi remedial dan recovery dengan manajemen risiko dan bisnis.
- Mendorong penerapan teknologi dan data analytics dalam mendukung pengambilan keputusan.
- Mengembangkan perspektif ketahanan perbankan dalam pengelolaan kualitas aset.
Course outline
1. Konsep Ketahanan Perbankan (Banking Resilience)
- Definisi dan dimensi ketahanan perbankan
- Peran kualitas aset dalam menjaga stabilitas
- Hubungan antara NPL, profitabilitas, dan permodalan
2. Peran Strategis Fungsi Remedial dan Recovery
- Evolusi fungsi remedial & recovery
- Posisi dalam struktur organisasi bank
- Value creation vs cost center
3. Dinamika Kredit Bermasalah
- Penyebab internal dan eksternal
- Segmentasi portofolio bermasalah
- Tren dan pola risiko kredit
4. Transformasi Model Operasi Remedial & Recovery
- Target Operating Model (TOM)
- End-to-end process (early delinquency hingga recovery)
- Integrasi dengan unit bisnis dan risk management
5. Strategi Remedial Kredit
- Early intervention dan account management
- Rescheduling, reconditioning, restructuring (3R)
- Pendekatan berbasis segmentasi debitur
6. Strategi Recovery Kredit
- Collection strategy (soft & hard collection)
- Pengelolaan agunan dan eksekusi jaminan
- Write-off, recovery accounting, dan asset disposal
7. Pemanfaatan Data dan Teknologi
- Data-driven decision making
- Predictive analytics dalam recovery
- Dashboard monitoring dan KPI remedial
8. Governance dan Risk Management
- Three Lines of Defense
- Compliance dan audit
9. Pengukuran Kinerja dan KPI
- Recovery rate, cure rate, roll rate
- Cost efficiency
- Portfolio performance metrics
10. Studi Kasus dan Best Practices
- Studi kasus industri perbankan
- Diskusi interaktif dan simulasi
- Benchmark praktik terbaik global
- 11. Change Management dalam Transformasi
- Tantangan implementasi
- Penguatan budaya organisasi
- Leadership dan komunikasi perubahan
Participants
- Divisi Credit
- Divisi Risk Management
- Divisi Banking
- Divisi Finance
- Divisi Accounting & Tax
- Divisi Legal
- Divisi Audit Internal
- Divisi Compliance & APUPPT
- Divisi Corporate Secretary & Humas
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
