Optimalisasi Asset Recovery melalui Pendekatan Multidisipliner dalam Pengelolaan Kredit Bermasalah
Optimalisasi Asset Recovery melalui Pendekatan Multidisipliner dalam Pengelolaan Kredit Bermasalah
Description
Dalam industri perbankan, kredit bermasalah merupakan tantangan yang tidak dapat dihindari dan berpotensi menurunkan kinerja serta tingkat kesehatan bank. Salah satu langkah strategis untuk meminimalkan kerugian akibat kredit bermasalah adalah melalui proses asset recovery yang efektif.
Pendekatan tradisional dalam penanganan kredit bermasalah sering kali berfokus pada aspek penagihan semata. Namun, kompleksitas kasus kredit saat ini menuntut pendekatan yang lebih komprehensif dan multidisipliner, yang mengintegrasikan aspek hukum, keuangan, manajemen risiko, psikologi negosiasi, hingga pemahaman sektor usaha debitur.
Melalui pendekatan multidisipliner, proses asset recovery diharapkan tidak hanya meningkatkan tingkat pemulihan aset, tetapi juga mempercepat penyelesaian kredit bermasalah secara efisien dan berkelanjutan.
Objectives
- Meningkatkan pemahaman peserta mengenai konsep dan strategi asset recovery dalam pengelolaan kredit bermasalah.
- Membekali peserta dengan pendekatan multidisipliner dalam menangani kredit bermasalah.
- Mengembangkan kemampuan analisis dalam menentukan strategi pemulihan aset yang optimal.
- Memahami aspek hukum dan regulasi dalam proses penagihan dan penyelesaian kredit.
- Meningkatkan keterampilan negosiasi dan komunikasi dengan debitur.
- Mengoptimalkan pengambilan keputusan dalam proses remedial dan recovery.
Meningkatkan efektivitas dan efisiensi proses pemulihan aset bank.
Course outline
1. Konsep Dasar Asset Recovery
- Pengertian dan ruang lingkup asset recovery
- Peran asset recovery dalam manajemen risiko kredit
- Siklus pengelolaan kredit bermasalah
2. Kredit Bermasalah dan Strategi Penanganannya
- Klasifikasi kualitas kredit
- Akar penyebab kredit bermasalah
- Strategi remedial dan recovery
3. Pendekatan Multidisipliner dalam Asset Recovery
- Integrasi aspek keuangan, hukum, dan operasional
- Pendekatan perilaku dan psikologi debitur
- Analisis sektor usaha dan kondisi pasar
- Kolaborasi lintas fungsi (legal, risk, bisnis, collection)
4. Teknik dan Strategi Asset Recovery
- Negosiasi efektif dan teknik komunikasi
- Restrukturisasi kredit (rescheduling, reconditioning, restructuring)
- Eksekusi agunan dan penjualan aset
- Litigasi vs non-litigasi (mediasi, arbitrase)
5. Aspek Hukum dan Regulasi
- Kerangka hukum penagihan dan penyelesaian kredit
- Proses eksekusi jaminan
- Kepatuhan terhadap regulasi perbankan
6. Analisis Nilai Aset dan Recovery Rate
- Penilaian agunan (collateral valuation)
- Estimasi recovery rate
- Strategi optimalisasi nilai aset
7. Monitoring dan Evaluasi Recovery
- Key Performance Indicators (KPI) dalam recovery
- Early warning system dalam remedial
- Pelaporan dan evaluasi kinerja recovery
8. Studi Kasus dan Simulasi
- Studi kasus kredit bermasalah kompleks
- Simulasi negosiasi dengan debitur
- Penyusunan strategi recovery terpadu
Participants
- Divisi Credit
- Divisi Risk Management
- Divisi Banking
- Divisi Finance
- Divisi Accounting & Tax
- Divisi Legal
- Divisi Audit Internal
- Divisi Compliance & APUPPT
- Divisi Corporate Secretary & Humas
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
