Sanctions Screening & Compliance terhadap Regulasi Global
Sanctions Screening & Compliance terhadap Regulasi Global
Description
Dalam era globalisasi dan meningkatnya pengawasan terhadap kejahatan keuangan, bank diwajibkan untuk mematuhi berbagai regulasi internasional terkait sanksi (sanctions), anti pencucian uang (AML), dan pencegahan pendanaan terorisme (CFT). Kegagalan dalam melakukan sanctions screening dapat mengakibatkan:
- Denda besar dari regulator internasional
- Kerusakan reputasi bank
- Risiko kehilangan akses ke sistem keuangan global
Sanctions screening mencakup proses identifikasi dan pemantauan terhadap:
- Individu, entitas, dan negara yang masuk daftar sanksi
- Transaksi mencurigakan lintas negara
- Hubungan bisnis berisiko tinggi
Pelatihan ini membantu bank memastikan kepatuhan terhadap regulasi global sekaligus memperkuat sistem pengendalian internal
Objectives
Pelatihan ini bertujuan untuk:
- Memahami konsep dan pentingnya sanctions screening
- Mengenal regulasi global terkait sanksi keuangan
- Meningkatkan kemampuan identifikasi risiko sanksi
- Mengimplementasikan proses screening yang efektif
- Mengurangi risiko pelanggaran dan penalti
- Memperkuat fungsi compliance dan risk management
Course outline
A. Fundamental Sanctions & Compliance
- Pengertian sanctions (economic, financial, trade sanctions)
- Tujuan penerapan sanksi global
- Peran sanctions dalam sistem keuangan
B. Regulasi Global & Framework
- Regulasi dari Office of Foreign Assets Control (OFAC)
- Daftar sanksi United Nations (UN Sanctions List)
- Regulasi European Union (EU Sanctions)
- Prinsip dari Financial Action Task Force (FATF)
- Regulasi domestik (OJK, PPATK)
C. Sanctions Screening Process
- Customer screening (KYC & onboarding)
- Transaction screening (real-time monitoring)
- Periodic screening (ongoing due diligence)
D. Screening Tools & Technology
- Sistem sanctions screening (filtering system)
- Name matching & fuzzy logic
- False positive vs true match handling
E. Risk-Based Approach
- Risk assessment nasabah dan transaksi
- High-risk country & sector
- Enhanced Due Diligence (EDD)
F. Handling Hit & Escalation
- Proses investigasi hasil screening
- Decision making & escalation
- Pelaporan suspicious transaction
G. Integration dengan AML/CFT Framework
- Keterkaitan sanctions screening dengan AML
- Transaction monitoring system
- Suspicious Activity Report (SAR)
H. Governance & Internal Control
- Kebijakan dan prosedur internal
- Peran compliance, risk, dan audit
- Three Lines of Defense
I. Audit & Regulatory Expectation
- Persiapan audit compliance
- Temuan umum dan cara mitigasi
- Best practice dokumentasi
J. Case Study & Enforcement
- Kasus pelanggaran sanctions oleh bank global
- Analisis root cause dan dampak
- Lessons learned
K. Workshop / Simulasi
- Simulasi proses screening nasabah
- Analisis hasil hit (match vs false positive)
- Penyusunan laporan dan keputusan compliance
Participants
- Compliance & APUPPT
- Risk Management
- International Banking / Correspondent Banking
- Treasury & Investment
- Audit Internal
- Internal Control / GRC
- Information Technology
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
