Arsitektur Penanganan Non-Performing Loan (NPL) Berbasis Risk-Based Approach pada Industri Perbankan

Scheduled 28 - 29 April 2026 Bandung

Registration

Arsitektur Penanganan Non-Performing Loan (NPL) Berbasis Risk-Based Approach pada Industri Perbankan

28 - 29 April 2026 Bandung Hotel Zest Sukajadi

Description

Dalam industri perbankan modern, pengelolaan risiko kredit menjadi salah satu pilar utama dalam menjaga stabilitas dan keberlanjutan bisnis. Salah satu indikator penting dalam menilai kualitas aset bank adalah tingkat Non-Performing Loan (NPL), yang mencerminkan proporsi kredit bermasalah terhadap total portofolio pinjaman. Tingginya rasio NPL tidak hanya berdampak pada penurunan profitabilitas, tetapi juga berpotensi mengganggu likuiditas, permodalan, hingga kepercayaan publik terhadap institusi perbankan.

Perubahan lanskap ekonomi global, dinamika pasar domestik, serta peningkatan kompleksitas produk kredit menuntut bank untuk tidak lagi menggunakan pendekatan konvensional dalam menangani kredit bermasalah. Pendekatan yang bersifat reaktif—menangani masalah setelah kredit mengalami gagal bayar—tidak lagi memadai. Sebaliknya, diperlukan suatu kerangka kerja yang komprehensif, proaktif, dan terintegrasi yang mampu mengidentifikasi, mengukur, memantau, serta mengendalikan risiko kredit sejak tahap awal.

Objectives

Memberikan pemahaman komprehensif mengenai konsep dan dinamika Non-Performing Loan (NPL) dalam industri perbankan.
Meningkatkan kemampuan peserta dalam mengidentifikasi faktor penyebab kredit bermasalah secara sistematis.
Membekali peserta dengan pemahaman tentang prinsip dan penerapan Risk-Based Approach dalam manajemen risiko kredit.
Mengembangkan kompetensi dalam merancang arsitektur penanganan NPL yang efektif dan terintegrasi.
Meningkatkan kemampuan analisis dalam menentukan strategi penanganan kredit bermasalah, termasuk restrukturisasi dan recovery.
Mendorong penerapan praktik terbaik (best practices) dalam pengelolaan NPL sesuai dengan standar regulasi dan industri.
Memperkuat peran fungsi manajemen risiko dalam mendukung pengambilan keputusan berbasis data.

Course outline

1. Konsep Dasar NPL dan Risiko Kredit

Definisi dan klasifikasi kredit bermasalah
Indikator kualitas aset (NPL Gross & Net)
Dampak NPL terhadap kinerja bank
Siklus hidup kredit (credit lifecycle)

2. Regulasi dan Standar Industri

Kerangka regulasi terkait kualitas aset
Prinsip kehati-hatian (prudential banking)
Standar internasional dalam manajemen risiko kredit

3. Risk-Based Approach dalam Kredit

Konsep dasar Risk-Based Approach (RBA)
Risk profiling debitur
Probability of Default (PD), Loss Given Default (LGD), Exposure at Default (EAD)
Penggunaan credit scoring dan rating system

4. Early Warning System (EWS)