Balance Sheet Management untuk Optimalisasi Profit Bank
Balance Sheet Management untuk Optimalisasi Profit Bank
Description
Neraca (balance sheet) merupakan pusat pengelolaan bisnis bank karena mencerminkan struktur aset, liabilitas, dan ekuitas. Kinerja profitabilitas bank sangat dipengaruhi oleh bagaimana bank mengelola komposisi dan kualitas neraca tersebut.
Dalam kondisi pasar yang dinamis—perubahan suku bunga, likuiditas, dan regulasi—bank perlu menerapkan Balance Sheet Management (BSM) yang efektif untuk:
- Mengoptimalkan Net Interest Margin (NIM)
- Menjaga likuiditas dan stabilitas pendanaan
- Mengelola risiko suku bunga dan risiko pasar
- Memaksimalkan return dengan tetap menjaga risk appetite
Pendekatan ini sangat erat kaitannya dengan Asset Liability Management (ALM) dan strategi bisnis bank secara keseluruhan.
Objectives
Pelatihan ini bertujuan untuk:
- Memahami konsep dan struktur balance sheet bank
- Meningkatkan kemampuan analisis aset dan liabilitas
- Mengoptimalkan profit melalui pengelolaan neraca
- Mengelola risiko likuiditas dan suku bunga
- Mengintegrasikan BSM dengan strategi bisnis dan ALM
- Meningkatkan kualitas pengambilan keputusan keuangan
Course outline
A. Fundamental Balance Sheet Bank
- Struktur neraca bank (aset, liabilitas, ekuitas)
- Karakteristik aset produktif dan non-produktif
- Sumber dana (CASA, deposito, wholesale funding)
B. Profitability Driver
- Net Interest Margin (NIM)
- Cost of Fund (CoF)
- Yield on assets
- Fee-based income
C. Asset Liability Management (ALM)
- Konsep dasar ALM
- Peran ALCO (Asset Liability Committee)
- Strategi pengelolaan aset dan liabilitas
D. Interest Rate Risk Management
- Gap analysis
- Repricing risk
- Duration analysis
- Dampak perubahan suku bunga terhadap NIM
E. Liquidity Management
- Liquidity Coverage Ratio (LCR)
- Net Stable Funding Ratio (NSFR)
- Manajemen cash flow dan funding
F. Portfolio Optimization
- Komposisi kredit vs investasi
- Optimalisasi portofolio surat berharga
- Diversifikasi aset
G. Funding Strategy
- Strategi penghimpunan dana murah (CASA)
- Struktur pendanaan jangka pendek vs panjang
- Pricing strategy untuk dana
H. Capital Management
- Capital Adequacy Ratio (CAR)
- Manajemen modal dan leverage
- Optimalisasi penggunaan modal
I. Risk Integration
- Integrasi risiko kredit, pasar, dan likuiditas
- Risk-adjusted return
- Stress testing neraca
J. Regulatory Framework
- Ketentuan OJK & Basel terkait BSM
- Pengelolaan likuiditas dan modal
- Kepatuhan terhadap rasio keuangan
K. Data & Analytics
- Dashboard monitoring neraca
- Analisis tren dan proyeksi
- Data-driven decision making
L. Strategic Balance Sheet Planning
- Perencanaan neraca jangka pendek & panjang
- Scenario analysis
- Optimalisasi profit vs risk
M. Studi Kasus & Best Practice
- Strategi BSM di bank sukses
- Analisis kondisi pasar
- Lessons learned
N. Workshop / Simulasi
- Analisis struktur neraca bank
- Penyusunan strategi optimalisasi profit
- Simulasi dampak perubahan suku bunga
Participants
- Finance
- Treasury & Investment
- Risk Management
- Accounting & Tax
- Perencanaan & Pengembangan
- Audit Internal
- Leadership Program
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
