Legal Aspect of Fraud Banking: Pencegahan & Penanganan Kasus
Legal Aspect of Fraud Banking: Pencegahan & Penanganan Kasus
Description
Fraud dalam industri perbankan merupakan salah satu risiko terbesar yang dapat menimbulkan kerugian finansial, hukum, dan reputasi. Modus fraud semakin kompleks seiring perkembangan teknologi dan digitalisasi layanan bank. Oleh karena itu, diperlukan pemahaman yang kuat mengenai aspek hukum, strategi pencegahan, serta teknik penanganan kasus fraud secara efektif. Pelatihan ini membahas kerangka hukum, peran pengendalian internal, hingga proses investigasi dan penindakan, dengan mengacu pada ketentuan regulator seperti Otoritas Jasa Keuangan serta kebijakan dari Bank Indonesia.
Objectives
Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan mampu:
- Memahami jenis dan modus fraud di perbankan
- Mengetahui aspek hukum terkait fraud (pidana & perdata)
- Mengidentifikasi potensi fraud sejak dini
- Menerapkan strategi pencegahan fraud yang efektif
- Melakukan penanganan kasus fraud secara tepat dan sesuai hukum
- Meningkatkan koordinasi lintas fungsi (audit, legal, risk, compliance)
Course outline
1. Konsep & Jenis Fraud Perbankan
- Definisi fraud dalam perbankan
- Jenis fraud (internal, eksternal, cyber fraud)
- Fraud triangle (pressure, opportunity, rationalization)
2. Modus Fraud Terkini
- Fraud kredit (mark-up, debitur fiktif)
- Fraud transaksi digital (phishing, social engineering)
- Insider fraud & conflict of interest
3. Aspek Hukum Fraud
- Ketentuan pidana terkait fraud (KUHP & UU terkait)
- Tanggung jawab hukum pelaku dan pihak terkait
- Sanksi administratif dan pidana
- Peran aparat penegak hukum
4. Fraud Risk Management
- Identifikasi dan assessment risiko fraud
- Fraud control plan
- Internal control system
5. Pencegahan Fraud
- Penerapan prinsip kehati-hatian
- Segregation of duties
- Whistleblowing system
- Budaya anti-fraud
6. Deteksi & Investigasi Fraud
- Teknik deteksi fraud (red flags, data analytics)
- Proses investigasi internal
- Pengumpulan dan pengamanan bukti
- Digital forensic dasar
7. Penanganan Kasus Fraud
- Prosedur penanganan kasus
- Koordinasi dengan legal & aparat hukum
- Penyusunan laporan investigasi
- Recovery kerugian
8. Dokumentasi & Pelaporan
- Standar dokumentasi kasus fraud
- Pelaporan kepada Otoritas Jasa Keuangan
- Audit trail dan compliance
9. Studi Kasus & Simulasi
- Analisis kasus fraud perbankan
- Simulasi investigasi fraud
- Penyusunan strategi pencegahan
Participants
- Law
- Compliance & APUPPT
- Risk Management
- Audit Internal
- Internal Control / GRC
- Corporate Secretary & Humas
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
