Prudential Banking Principle dalam Proses Kredit
Prudential Banking Principle dalam Proses Kredit
Description
Prinsip kehati-hatian (prudential banking principle) merupakan fondasi utama dalam kegiatan perkreditan perbankan untuk menjaga stabilitas dan kesehatan bank. Dalam praktiknya, setiap proses pemberian kredit harus mengedepankan analisis yang komprehensif, pengelolaan risiko yang tepat, serta kepatuhan terhadap regulasi yang berlaku (seperti ketentuan Otoritas Jasa Keuangan dan Bank Indonesia). Pelatihan ini dirancang untuk memperkuat pemahaman dan implementasi prinsip kehati-hatian dalam seluruh siklus kredit, guna meminimalkan risiko kredit bermasalah dan meningkatkan kualitas portofolio kredit.
Objectives
Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan mampu:
- Memahami konsep dan regulasi terkait prinsip kehati-hatian dalam perbankan
- Menerapkan prinsip prudential dalam setiap tahapan proses kredit
- Mengidentifikasi dan mengukur risiko kredit secara efektif
- Melakukan analisis kelayakan kredit yang komprehensif dan akurat
- Menghindari praktik pemberian kredit yang berisiko tinggi
- Meningkatkan kualitas pengawasan dan monitoring kredit
Course outline
1. Konsep Dasar Prudential Banking
- Definisi dan tujuan prinsip kehati-hatian
- Landasan hukum dan regulasi perbankan
- Peran manajemen risiko dalam perbankan
2. Prinsip-Prinsip Utama dalam Kredit
- Prinsip 5C (Character, Capacity, Capital, Collateral, Condition)
- Prinsip 7P dalam analisis kredit
- Risk-based lending approach
3. Proses Kredit Berbasis Prudential
- Tahapan proses kredit (inisiasi hingga pelunasan)
- Analisis kelayakan kredit yang prudent
- Penilaian risiko debitur dan sektor usaha
4. Analisis Risiko Kredit
- Identifikasi risiko kredit
- Pengukuran dan mitigasi risiko
- Penentuan limit kredit dan exposure
5. Kualitas Aset & Kolektibilitas
- Penilaian kualitas kredit (lancar, DPK, kurang lancar, diragukan, macet)
- Pembentukan cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN)
- Early warning signal kredit bermasalah
6. Pengawasan & Monitoring Kredit
- Monitoring penggunaan kredit
- Review berkala terhadap debitur
- Sistem peringatan dini (EWS)
7. Kepatuhan & Audit Kredit
- Kepatuhan terhadap regulasi dan SOP internal
- Peran audit internal dalam proses kredit
- Dokumentasi dan administrasi kredit yang benar
8. Penanganan Kredit Bermasalah
- Strategi restrukturisasi kredit
- Recovery & remedial management
- Best practice penyelesaian NPL
9. Studi Kasus & Diskusi
- Analisis kasus kredit bermasalah
- Evaluasi kesalahan dalam proses kredit
- Simulasi pengambilan keputusan berbasis prudential
Participants
- Credit
- Risk Management
- Compliance & APUPPT
- Audit Internal
- Finance
- Perencanaan & Pengembangan
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
