Portfolio Credit Monitoring 4.0: Dashboard, Analytics & Real-Time Risk Control
Portfolio Credit Monitoring 4.0: Dashboard, Analytics & Real-Time Risk Control
Description
Di era digital dan data-driven banking, pengelolaan portofolio kredit tidak lagi cukup dilakukan secara manual atau periodik. Bank dituntut untuk memiliki kemampuan monitoring kredit secara real-time, berbasis dashboard interaktif, serta didukung oleh analytics yang mampu memberikan early warning terhadap potensi risiko.
Pendekatan modern ini mengintegrasikan konsep risk-based monitoring, big data, dan teknologi seperti Artificial Intelligence untuk meningkatkan kualitas pengambilan keputusan. Dengan sistem yang terintegrasi, bank dapat mengidentifikasi penurunan kualitas kredit lebih cepat, mengurangi NPL, serta meningkatkan performa portofolio secara keseluruhan.
Pelatihan ini dirancang untuk memberikan pemahaman praktis tentang bagaimana membangun sistem monitoring kredit berbasis teknologi (4.0) yang efektif, akurat, dan responsif.
Objectives
Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan mampu:
- Memahami konsep Portfolio Credit Monitoring 4.0
- Mengembangkan dashboard monitoring kredit yang informatif dan real-time
- Menggunakan data analytics untuk mendeteksi risiko kredit lebih dini
- Mengidentifikasi early warning signals (EWS) dalam portofolio kredit
- Mengoptimalkan pengendalian risiko kredit berbasis data
- Meningkatkan kualitas pengambilan keputusan kredit
Course outline
1. Konsep Dasar Portfolio Credit Monitoring 4.0
- Evolusi monitoring kredit (manual → digital → real-time)
- Pendekatan risk-based credit monitoring
- Peran data dan teknologi dalam pengelolaan portofolio
2. Credit Portfolio Analytics
- Analisis kualitas portofolio (NPL, PAR, aging)
- Segmentasi portofolio (by sector, region, product)
- Trend analysis & predictive insight
3. Dashboard Development for Credit Monitoring
- Desain dashboard yang efektif (KPI & visualisasi)
- Tools: BI Dashboard (Power BI, Tableau, dll.)
- Drill-down analysis & interactive reporting
4. Early Warning System (EWS)
- Identifikasi indikator awal penurunan kualitas kredit
- Behavioral indicators (payment pattern, utilization)
- External indicators (industry risk, macroeconomic factor)
5. Real-Time Risk Monitoring
- Integrasi data dari berbagai sistem
- Monitoring transaksi & account activity
- Alert system & escalation process
6. AI & Advanced Analytics dalam Kredit
- Pemanfaatan Artificial Intelligence untuk credit scoring & prediction
- Machine learning untuk default prediction
- Reducing false alarm & improving accuracy
7. Credit Risk Control & Mitigation
- Strategi pengendalian risiko berbasis data
- Portfolio rebalancing
- Action plan untuk kredit bermasalah
8. Integrasi dengan Risk Management Framework
- Keterkaitan dengan manajemen risiko bank
- Risk appetite & limit monitoring
- Reporting ke manajemen & regulator
9. Studi Kasus & Praktik
- Simulasi dashboard monitoring kredit
- Analisis portofolio kredit nyata
- Best practice implementasi di bank digital
Participants
- Credit
- Risk Management
- Information Technology
- Finance
- Audit Internal
- Compliance & APUPPT
- Perencanaan & Pengembangan
- Leadership Program
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
